-
سجلت الهند 49 منصة تداول عملات رقمية لدى وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، وشددت قواعد مكافحة غسل الأموال للحد من عمليات الاحتيال والتمويل الإرهابي في قطاع العملات الرقمية.
-
تواجه منصات العملات الرقمية غرامات تصل إلى ₹28 كرور مع تطبيق الهند لمتطلبات الالتزام بمكافحة غسل الأموال، وتتبع المحافظ، وتقييمات المخاطر لتعزيز الرقابة على السوق.
تقوم الهند بتشديد تنظيم قطاع العملات الرقمية، حيث تم تسجيل 49 منصة تداول عملات رقمية رسميًا لدى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) خلال السنة المالية 2024-2025. تأتي هذه الخطوة ضمن جهود الحكومة لإخضاع نشاط الأصول الرقمية لإجراءات أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب، مع تصاعد المخاوف بشأن إساءة استخدام العملات الرقمية في أنشطة إجرامية.
مراجعة FIU تكشف عن أنشطة عالية المخاطر في العملات الرقمية
وفقًا لتقرير FIU للسنة المالية 2024-2025، جاء التسجيل بعد مراجعة تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) التي قدمتها منصات العملات الرقمية. وجدت FIU أن الأموال الرقمية كانت تُستخدم بشكل متكرر في أنشطة عالية المخاطر بما في ذلك الاحتيال، والشبكات القمارية، والتحويلات غير المحسوبة، وإساءة استخدام المعاملات بين الأفراد. وتم ربط بعض الحالات بخدمات الشبكة المظلمة، وتمويل الإرهاب، ومواد استغلال الأطفال جنسيًا، مما يسلط الضوء على كيفية استغلال إخفاء الهوية في العملات الرقمية إذا تُركت دون تنظيم.
من بين المنصات الـ 49 المسجلة، يوجد 45 منها في الهند، بينما تعمل أربع منصات في الخارج. وعلى عكس دول أخرى حيث تشرف عدة جهات على العملات الرقمية، عينت الهند FIU، التابعة لوزارة المالية، كسلطة وحيدة لمراقبة المنصات.
قال سميت جوبتا، الرئيس التنفيذي لشركة CoinDCX: "سوق العملات الرقمية في الهند أكثر تنافسية بكثير مما يعتقده معظم الناس. برأيي، المنافسة الصحية جيدة للنظام البيئي لأنها تعزز الابتكار."
- اقرأ أيضًا :
- يلتقي أعضاء مجلس الشيوخ من الحزبين يوم الثلاثاء بشأن قانون الوضوح: هل سيؤخر الرئيس ترامب Altseason 2026؟
- ,
يجب على منصات التداول في الهند الالتزام بقواعد مكافحة غسل الأموال
يتم تصنيف منصات تداول العملات الرقمية في الهند قانونيًا كمقدمي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية (VDA) وتخضع لقانون مكافحة غسل الأموال (PMLA) منذ عام 2023. يجب على المنصات:
- تقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة (STRs)
- تحديد مالكي المحافظ
- تتبع أنشطة جمع الأموال بالرموز مثل IPOs
- مراقبة التحويلات بين المحافظ المستضافة وغير المستضافة
بعد التسجيل، يجب على المنصات أيضًا:
- الإفصاح عن علاقاتها المصرفية
- تعيين مسؤولي الالتزام
- إجراء عمليات تدقيق داخلية
- اتّباع فحوصات العملاء بناءً على المخاطر
- فحص المعاملات بحثًا عن العقوبات وإجراء تقييمات منتظمة للمخاطر
يجب مشاركة كل هذه المعلومات مع FIU.
تطبيق FIU والعقوبات على العملات الرقمية في الهند
تطبق FIU بشكل نشط متطلبات الالتزام. وخلال السنة المالية 2024-2025، تم تغريم منصات العملات الرقمية التي لم تلتزم بمتطلبات مكافحة غسل الأموال بمبلغ إجمالي قدره ₹28 كرور. كما حددت FIU مناطق النشاط الإقليمي والأصول الرقمية المرتبطة عادة بالأنشطة غير المشروعة، مما يعزز إطار الاستخبارات والمراقبة الحكومية.
تعزيز تنظيم العملات الرقمية في الهند
تدرك الهند إمكانات العملات الرقمية في تحويل التمويل وخلق الثروة، لكنها لا تزال حذرة من المخاطر الناجمة عن المعاملات السريعة، والانتشار العالمي، والتحويلات التي يصعب تتبعها. إلى جانب إجراءات مكافحة غسل الأموال، عززت الحكومة الرقابة من خلال قواعد الضرائب وأحكام حجز الضرائب بموجب قانون ضريبة الدخل.
لا تفوت أي جديد في عالم العملات الرقمية!
ابق على اطلاع مع الأخبار العاجلة، والتحليلات الخبيرة، والتحديثات الفورية حول أحدث الاتجاهات في Bitcoin، العملات البديلة، DeFi، NFTs والمزيد.
الأسئلة الشائعة
تراقب FIU منصات العملات الرقمية، وتفرض الالتزام بقواعد مكافحة غسل الأموال، وتتابع المعاملات المشبوهة لمنع الاحتيال والأنشطة غير المشروعة.
يجب على المنصات تقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة، وتحديد مالكي المحافظ، ومراقبة التحويلات، وإجراء عمليات تدقيق، وفحص المعاملات بحثًا عن العقوبات.
تهدف الهند إلى الحد من الاحتيال وتمويل الإرهاب والاحتيال مع تعزيز نظام عملات رقمية آمن وحماية المستثمرين.
