منظمو المخططات الهرمية المالية في روسيا يتظاهرون الآن بأنهم وسطاء، ويعرضون على الضحايا فرصة كسب المال من خلال الاستثمارات في العملات الرقمية والأصول التقليدية.
حذرت سبيربانك، أكبر مؤسسة مصرفية في روسيا، من هذا الاتجاه الجديد وقدرت أن كل مخطط مُبلغ عنه يكلف المواطنين غير المشتبهين ما يصل إلى مليار روبل روسي في المتوسط.
المحتالون يتظاهرون بأنهم وسطاء لطرح فرص استثمار في العملات الرقمية
يقوم مشغلو المخططات الهرمية المالية في روسيا بتحديث أساليبهم ويتزايد تظاهرهم بأنهم وسطاء يقدمون خدمات استثمارية في العملات الرقمية والأوراق المالية.
جاء ذلك وفقًا لستانيسلاف كوزنتسوف، نائب رئيس مجلس إدارة سبيربانك، أكبر بنك روسي من حيث الأصول.
كشف المسؤول التنفيذي في مقابلة مع وكالة أنباء ريا نوفوستي أن الخسائر الناتجة عن أنشطة كل مخطط من هذا النوع تصل إلى مليار روبل (حوالي 12.7 مليون دولار).
قال كوزنتسوف موضحًا: "فيما يتعلق بالمجموعات التي تعمل كمخططات هرمية مالية، فقد غيرت أساليبها. في السابق، كانوا يقنعون الناس بالحصول على قروض، ويعرضون مكافآت مقابل ذلك ويعدون بالسداد". وتابع قائلاً:
"الآن هم يتنكرون كوسطاء زائفين، ويعرضون مشاركة مربحة ظاهريًا في تداول العملات الرقمية أو الأوراق المالية. لقد حسبنا أنه في المتوسط، يخدع أحد هذه المخططات الروس بمليار روبل."
خلال العام الماضي، تمكنت خدمة الأمن في سبير من تحديد 38 هيكلًا من هذا النوع وإحباط أنشطتها، بالتنسيق مع وكالات إنفاذ القانون الروسية.
كشف المسؤول الرفيع المستوى أن البنك يعتمد على تقنيات متقدمة في مكافحة الجريمة، بما في ذلك نماذج الذكاء الاصطناعي (AI) والخوارزميات المعقدة التي، في رأيه، تغير بشكل جذري النهج تجاه مثل هذه التحقيقات.
قال كوزنتسوف: "تسمح لنا حلولنا بتوقع التهديدات وحل الجرائم بسرعة أيضًا. فعلى سبيل المثال، نستخدم خوارزميات تحلل كميات هائلة من البيانات، وقادرة على تحديد الروابط بين المشتبه بهم وتحديد دورهم في المخطط الإجرامي."
العملات الرقمية تصبح الموضوع المفضل للمحتالين الروس قبيل التشريع
لدى روسيا تاريخ طويل في مكافحة المخططات الهرمية المالية – من إحدى أكبر مخططات بونزي على الإطلاق، MMM في تسعينيات القرن الماضي، إلى Finiko التي ركزت بشكل كبير على العملات الرقمية مؤخرًا.
في أغسطس، أعلن البنك المركزي الروسي (CBR) أنه اكتشف أكثر من 4000 كيان تظهر عليها علامات أنشطة غير قانونية في السوق المالية خلال النصف الأول من عام 2025.
وأشار البنك إلى أن ربع هذا العدد، أي أكثر من 1000 كيان، قدموا أرباحًا "سريعة ومضمونة" من الاستثمارات في العملات الرقمية والأصول الرقمية الأخرى.
في نوفمبر، أقرت وزارة الشؤون الداخلية في موسكو (MVD) أن العملات الرقمية أصبحت واحدة من أكثر الطُعم شعبية التي يستخدمها المحتالون الروس في العام الماضي، كما أفاد موقع Cryptopolitan.
ثم، في أوائل ديسمبر، زعم ممثل عن غرفة المواطنين في الاتحاد الروسي أن ثلثي الأموال التي يتم الحصول عليها من المواطنين المخدوعين تنتهي مغسولة من خلال تحويلها إلى عملات رقمية.
ومع ذلك، فإن العملات الرقمية ليست الموضوع الوحيد الذي يستغله المحتالون. فقبل إطلاق الروبل الرقمي على نطاق واسع، المقرر أن يبدأ في خريف 2026، يستخدمونه بالفعل في عدة مخططات، بحسب مقال نشرته صحيفة إزفستيا اليومية في سبتمبر الماضي.
وفي الوقت نفسه، يتزايد اهتمام الروس بالعملات الرقمية خلال العام الماضي، حيث بدأت الهيئات التنظيمية المالية في موسكو بتليين موقفها تجاه الأصول الرقمية اللامركزية.
تستعد المؤسسات الحكومية الآن لتنظيم أنشطة ومعاملات العملات الرقمية بشكل شامل، بما في ذلك الاستثمار والتداول، في النصف الأول من هذا العام.
نحو نهاية الشهر الماضي، نشر بنك روسيا مقتطفًا من مفهومه التنظيمي الجديد الذي يتصور الاعتراف بـBitcoin وما شابهها كـ"أصول عملة".
في وقت سابق من هذا الأسبوع، أعلن رئيس لجنة الأسواق المالية البرلمانية الهامة، أناتولي أكساكوف، أن المشرعين الروس قد أعدوا بالفعل مشروع قانون لتنظيم السوق بشكل مناسب وتوسيع وصول المستثمرين القانونيين.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت بالفعل في المقدمة. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
