Lorenzo Protocol entwickelt sich mit neuem Upgrade zu einer institutionellen On-Chain-Asset-Management-Plattform

Bitcoin Liquid Restaking-Plattform, Lorenzo-Protokoll führte den Financial Abstraction Layer als strategisches Upgrade ein, um die Kerninfrastruktur zu verbessern und die nächste Wachstumsphase voranzutreiben. Dieses Upgrade markiert den Übergang zu einem nachhaltigen, langfristigen Geschäftsmodell, das sich auf die Bereitstellung realer Renditen und institutioneller Lösungen über tokenisierte Finanzprodukte konzentriert.

Mit diesem Upgrade hat sich Lorenzo zu einer institutionellen On-Chain-Asset-Management-Plattform entwickelt, die sich auf die Tokenisierung zentralisierter Finanzprodukte (CeFi) und deren Integration in dezentrale Finanzen konzentriert (DeFi). Im Mittelpunkt dieser Entwicklung steht der Financial Abstraction Layer, eine Infrastrukturschicht, die zusammensetzbare und überprüfbare Ertragsmodule bietet, die für Finanzzugangsplattformen wie Neobanken, PayFi-Anwendungen, Wallets, RWA-Plattformen (Real-World Asset) und dezentrale Finanz-KI-Projekte (DeFAI) entwickelt wurden.

Lorenzo funktioniert ähnlich wie eine On-Chain-Investmentbank. Einerseits beschafft es Kapital in Form von Bitcoin und Stablecoins; andererseits verbindet es sich mit renditegenerierenden Strategien wie Staking, Arbitrage und quantitativem Handel. Diese Strategien werden dann in standardisierte Renditeprodukte verpackt, die eine einfache Integration durch Wallets, PayFi-Anwendungen oder RWA-Plattformen ermöglichen. Lorenzo dient im Wesentlichen als modulare Finanzemissionsschicht, die es Projekten ermöglicht, sich mit seinem Tresorsystem zu verbinden, um Renditeprodukte auf den Markt zu bringen. Gleichzeitig können Nutzer passiv verdienen, indem sie über integrierte Anwendungen Gelder bereitstellen und Rendite-Token erhalten, die das Potenzial der Plattform abbilden.

Die Financial Abstraction Layer ermöglicht die Nutzung von CeFi-Strategien in der Blockchain, indem sie Verwahrungs-, Kredit- und Handelsfunktionen in vereinfachte Token umwandelt, die über standardisierte Tresore und modulare APIs zugänglich sind. Dieses System integriert die Realrendite als native Funktion in On-Chain-Finanztransaktionen wie Zahlungen, Einzahlungen und Überweisungen.

Die Financial Abstraction Layer bietet verschiedene Vorteile für verschiedene Gruppen. Für Institutionen und Plattformen, darunter Wallets, Zahlungsanwendungen, RWA-Plattformen und Kartenherausgeber, bietet sie modularen Zugriff auf maßgeschneiderte Finanzstrukturen, Renditestrategien, Abwicklungsprozesse und Sicherheitsrahmen. Diese Unternehmen können Renditeprodukte auf den Markt bringen, ohne eine Finanzlogik entwickeln oder die zugrunde liegenden Vermögenswerte verwalten zu müssen.

Für Entwickler und Anbieter von Renditestrategien, einschließlich quantitativer Fonds, RWA-Emittenten und DeFi Protokolle, Lorenzo erleichtert die Tokenisierung und Verteilung ihrer Strategien und trägt so dazu bei, das verwaltete Vermögen zu erhöhen und die Zugänglichkeit zu erweitern.

Für PayFi-Projekte können ungenutzte Vermögenswerte wie Stablecoin-Reserven oder kryptogestützte Kartensicherheiten in ertragsstarken Tresoren angelegt werden, wodurch passive Guthaben effektiv in produktive, monetarisierte Ströme umgewandelt werden. Das System stellt sicher, dass Nutzer durch die Interaktion mit Partneranwendungen nachweisbare Renditen erzielen können, ohne dass ein aktives Management erforderlich ist. Darüber hinaus können Community-Teilnehmer durch Staking, Empfehlungen und Missionen langfristige Gewinne erzielen, indem sie Yield-Token halten und sich am Ökosystem beteiligen.

Vielseitige Anwendungsfälle der aktualisierten Lorenzo-Plattform: Verbesserung der Kapitaleffizienz in mehreren Sektoren

Die verbesserte Plattform lässt sich für verschiedene Anwendungsfälle nutzen, steigert die Kapitaleffizienz und optimiert Finanzstrategien für verschiedene Branchen. Bei PayFi-Produkten können Kartenherausgeber oder Wallets, die BTC oder Stablecoins als Sicherheiten halten, dieses ungenutzte Kapital in Lorenzos Tresoren einsetzen, was die Kapitaleffizienz verbessert und die Kosten senkt. Zusätzlich können Nutzer optional von umverteilten Erträgen profitieren, was ein attraktiveres Angebot schafft.

Für RWA bieten Lorenzo-Tresore die Möglichkeit, RWA-Token mit niedriger Rendite zu staken, Stablecoins über Mechanismen wie Collateralized Debt Positions (CDPs), zentralisierte Börsen (CEXs) oder Prime Broker zu extrahieren und diese Stablecoins anschließend in Strategien mit höherer Rendite zu reinvestieren. Dieser Ansatz verdoppelt effektiv die potenziellen Renditen und optimiert den Vermögensverwaltungsprozess.

Im DeFAI-Bereich können Agenten Lorenzo Vaults dienen als vorgefertigte Strategieebenen zur Verwaltung diversifizierter Portfolios, ähnlich wie Hedgefonds, ohne dass eine eigene Infrastruktur aufgebaut werden muss. Diese Funktion ermöglicht die nahtlose Integration komplexer Strategien ohne technischen Aufwand.

Schließlich können Börsen, die „Earn“-Konten anbieten, von der Plattform profitieren, indem sie ungenutzte Guthaben in Yield Vaults einspeisen. Diese bieten institutionelle Logik ohne die damit verbundenen Ausführungs- oder Verwahrungsrisiken. Diese Integration bietet Börsen zusammensetzbare, überprüfbare Yield-Produkte, die ihnen helfen, ihre Angebote zu differenzieren und Renditen für ihre Nutzer zu generieren.