Silvergate pagará $63 millones para llegar a un acuerdo con la SEC de EE. UU., la Reserva Federal y los reguladores de California

La empresa matriz del banco amigable con las criptomonedas Silvergate Bank, Silvergate Capital Corp., ha acordado pagar $63 millones en un acuerdo con la SEC de EE. UU., la Reserva Federal y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI). Los reguladores la acusaron de no mantener un programa adecuado de prevención de lavado de dinero y de hacer declaraciones engañosas sobre la efectividad de dicho programa. También acusaron a Silvergate y a su ex director financiero de engañar a los inversores sobre las pérdidas esperadas en la venta de valores tras el colapso del intercambio de criptomonedas FTX. Silvergate fue multada con $43 millones por la Reserva Federal y con $20 millones por los reguladores de California, quienes también señalaron deficiencias en el seguimiento de transacciones internas del banco. La SEC impuso una multa de $50 millones, pero no esperaba aumentar el monto total de las multas. La SEC declaró que cualquier multa adeudada por Silvergate podría compensarse con los montos pagados a los reguladores bancarios, y aún se requiere la aprobación del tribunal para el acuerdo de conciliación.