Trading MT5: Resumen de comisiones

Comisiones por transacción (comisiones)

En la plataforma Bitget MT5, las comisiones por transacción también se denominan comisiones por pagar. Los diferentes tipos de futuros disponibles para hacer trading pueden tener diferentes tasas de comisión por transacción, como se muestra a continuación.

Tipo de futuros		Margen	Comisión por transacción para usuarios VIP 2 e inferiores	Comisión por transacción para usuarios VIP 3 y superiores
Forex		Hasta 500:1	$6 dólares por lote	$5.4 dólares por lote
Metales preciosos		Hasta 500:1	$6 dólares por lote	$5.4 dólares por lote
Commodities		20:1	$3 dólares por lote	$2.7 dólares por lote
Petróleo		Hasta 500:1	$3 dólares por lote	$2.7 dólares por lote
Índices	Nikkei225	Hasta 500:1	$0.1 dólares por lote	$0.09 dólares por lote
	HK50	Hasta 500:1	$1.5 dólares por lote	$1.35 dólares por lote
	HKTECH	Hasta 500:1	$0.5 dólares por lote	$0.45 dólares por lote
	Otros futuros	Hasta 500:1	$3 dólares por lote	$2.7 dólares por lote

Cuando abres una posición en MT5, el sistema solo comprueba si tu saldo es suficiente para cubrir el margen requerido, sin incluir la comisión por transacción. Sin embargo, dado que la comisión por transacción se deducirá directamente del saldo de la cuenta, también debes asegurarte de disponer de fondos suficientes para cubrirla. De lo contrario, una posición podría liquidarse tan pronto como se abra.

Cálculo de la comisión por transacción

Las comisiones por transacción para forex, metales, commodities, petróleo e índices se calculan de la siguiente manera:

Comisión = volumen de trading de futuros (lotes) × comisión por lote

Lógica de cobro y visualización de las comisiones

La comisión por transacción se cobrará inmediatamente al abrir una posición desde el saldo de la cuenta de MT5.

Comisión de swap

Ciertas categorías específicas de trading de futuros incurrirán en comisiones de swap (también conocidas como "traspaso" o "intereses nocturnos"). Consulta las especificaciones de futuros en el cliente MT5 para obtener más detalles.

En Bitget, los swaps de forex, metales preciosos, petróleo y commodities se cobran por puntos, mientras que los swaps de índices se cobran en dinero. El cálculo de las comisiones de swap puede ser más complejo. Las comisiones de swap se cobran cuando las posiciones se mantienen más allá de las 00:00, hora del servidor* (normalmente UTC+3 y UTC+2 durante el horario de verano).

Hay dos tipos de métodos de cálculo utilizados en Bitget MT5:

En dinero (índices)

Fórmula = swap x tamaño del lote x días de holding

Ejemplo: cálculo de swaps para HK50

El usuario tiene una posición en long de un lote para HK50 y mantiene la posición durante dos días.

Swap en long: –7.2

Swap en short: +3

Cálculo = –7.2 × 2 × 1 = –14.4 USD

Por puntos (commodities, forex, metales, petróleo)

Fórmula: tamaño del lote × unidad × dígito más pequeño × tasa de swap × días de holding

Ejemplo: cálculo de swaps para el oro

Supongamos que hay una posición en long y que la tasa de swap para una posición en short es –50. Un usuario tiene dos posiciones con un lote cada una, lo que hace un tamaño total de lote de dos.

• Especificaciones de futuros: tomemos como ejemplo el oro, 1 lote = 100 unidades, y el movimiento de precio más pequeño del contrato de futuros (dígito más pequeño) es 0.01.

• Tamaño total del lote: el usuario tiene dos posiciones con un lote cada una, lo que hace un tamaño total de lote de dos.

Aplicando la fórmula:

Tamaño del lote × unidad × dígito más pequeño × tasa de swap × días de holding

En este caso:

• Tamaño del lote = 2

• Unidad = 100

• Dígito más pequeño = 0.01

• Días de holding = 1

• Comisión de swap = –50 (short)

Cálculo del swap:

2 × 100 × 0.01 × (–50) × 1 = –100

Observación del mercado y tasas de swap

En la ventana de observación del mercado, haz clic derecho en un contrato de futuros y selecciona

. Desplázate hacia abajo para ver las tasas específicas para y de cada posición. Para obtener más información sobre los diferentes futuros, consulta las Además, en determinados casos se puede aplicar un cargo de swap de 3 días.

Los mercados financieros (forex, commodities, índices, etc.) no suelen operar los fines de semana. Sin embargo, aún es necesario contabilizar los intereses correspondientes a estos días sin actividad de trading. El término "swap de 3 días" se refiere al interés o al costo de financiación que se aplica a las posiciones mantenidas durante la noche durante el fin de semana. Esta comisión suele multiplicarse por tres para tener en cuenta los intereses acumulados cuando los mercados están cerrados.

Para compensar la posible pérdida de intereses durante el fin de semana, Bitget aplica un cargo de swap de 3 días los miércoles. Esto garantiza que se cubra el interés al mantener posiciones durante este periodo.

¿Cómo funciona?

1. Tasas de swap diarias: normalmente, las tasas de swap (el costo de mantener una posición durante la noche) se aplican al final de cada jornada de trading.

2. Solicitud de swap de 3 días: en un día específico (normalmente el miércoles), la tasa de swap se multiplica por tres para cubrir los intereses de los dos días (sábado y domingo) en los que el mercado permanece cerrado.

3. Cobro de los miércoles: esta práctica se ajusta a la convención de liquidación T+2 (fecha del trade más dos días), que es habitual en muchos mercados financieros. Los trades ejecutados el miércoles suelen liquidarse el viernes, por lo que las posiciones mantenidas más allá de ese momento incurren en swaps de fin de semana.

Ejemplo

Trading de forex

Supongamos que tienes una posición en long de EURUSD y que la tasa de swap diario es de –0.1 puntos.

• Swap diario: –0.1 puntos

• Swap de 3 días (aplicado el miércoles): –0.1 puntos × 3 = –0.3 puntos

Si mantienes la posición de miércoles a jueves, la comisión de swap para esa noche será de –0.3 puntos, en lugar de los –0.1 puntos habituales.

Commodities y metales preciosos

Al igual que en forex, si mantienes una posición en oro (XAUUSD) durante la noche, el swap de 3 días del miércoles cubrirá el fin de semana:

• Tasa de swap diaria: supongamos que la tasa para el oro es de –0.2 puntos.

• Swap de 3 días (aplicado el miércoles): –0.2 puntos × 3 = –0.6 puntos

Índices

Para índices como el S&P500, el proceso es el mismo:

• Tasa de swap diaria: supongamos que la tasa es de –0.05 puntos.

• Swap de 3 días (aplicado el viernes): –0.05 puntos × 3 = –0.15 puntos.

Importancia para los traders

Comprender el swap de 3 días es fundamental para los traders, ya que puede afectar significativamente el costo de mantener posiciones durante el fin de semana. Contabilizar adecuadamente estos cargos ayuda a gestionar mejor los costos de trading y a tomar decisiones informadas sobre el mantenimiento de posiciones a lo largo de la semana.

Dividendos: Futuros sobre índices

El trading con índices en MetaTrader 5 (MT5) permite a los traders especular con los movimientos de los precios de los principales índices mundiales. Sin embargo, el trading de futuros sobre índices implica consideraciones adicionales, especialmente en lo que respecta a los ajustes de dividendos. En la siguiente sección se explica cómo los pagos de dividendos afectan el saldo de tu cuenta si mantienes posiciones durante un evento de dividendos.

¿Qué son los dividendos?

Los dividendos son pagos que realizan las empresas a sus accionistas, normalmente como distribución de retornos. En el caso de los índices, que están compuestos por múltiples acciones, el total de los dividendos pagados por las empresas que los componen puede influir en el precio del índice. Los brokers tienen en cuenta este impacto realizando ajustes de dividendos en las cuentas de los traders que mantienen posiciones al momento del pago de dividendos.

Cómo funcionan los ajustes de dividendos

Los ajustes de dividendos se aplican a los futuros sobre índices cuando una empresa que compone el índice paga un dividendo. Estos ajustes garantizan la equidad en el trading, ya que reflejan el impacto del dividendo en el precio del índice.

Para posiciones en long

Si mantienes una posición en long (compra) en un contrato de futuros indexados durante el pago de dividendos:

• Recibirás un ajuste de dividendos que se acreditará directamente en el saldo de la cuenta.

• El monto refleja el impacto del dividendo en función del tamaño de tu posición.

Para posiciones en short

Si mantienes una posición en short (venta) en un contrato de futuros indexados durante el pago de dividendos:

• El ajuste de dividendos se deducirá directamente del saldo de la cuenta.

• La deducción refleja el impacto del dividendo en función del tamaño de tu posición.

Ejemplo de ajuste de dividendos

Aquí tienes un ejemplo:

• Las acciones que componen un contrato de futuros indexados declaran dividendos y el ajuste de dividendos para el índice es de $5 dólares por lote.

• Tienes 0.2 lotes.

1. Si tienes una posición en long:

• Ajuste de dividendos = $5 × 0.2 lotes = $1, acreditado en tu cuenta.

1. Si tienes una posición en short:

• Ajuste de dividendos = $5 × 0.2 lotes = $1, deducido de tu cuenta.

Puntos clave

• Los ajustes de dividendos solo se aplican si mantienes posiciones al momento del pago de dividendos.

• El monto del ajuste depende del dividendo declarado para las acciones que componen el índice y del tamaño de tu posición.

• Los ajustes se aplican automáticamente al saldo de la cuenta de MT5.