WisdomTree lancia un fondo tokenizzato su Ethereum e Stellar: investimento minimo di 25 dollari
WisdomTree ha lanciato il suo fondo da 25 milioni di dollari CRDT su Ethereum e Stellar, aprendo il credito privato agli investitori retail e nativi crypto. Il prodotto tokenizzato porta liquidità, trasparenza e conformità normativa a un mercato di asset alternativi da 1 trilione di dollari.
WisdomTree ha lanciato il suo Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), un prodotto basato su blockchain che offre agli investitori retail e istituzionali un'esposizione diretta al credito privato.
Il lancio si allinea a una tendenza più ampia del settore verso la tokenizzazione degli asset del mondo reale (RWA) per migliorare l’accessibilità e la trasparenza. Rende inoltre il mercato del credito privato, tradizionalmente inaccessibile, disponibile a un pubblico più ampio, inclusi investitori retail e crypto-native.
WisdomTree amplia l’accesso al credito privato
WisdomTree, asset manager globale, ha lanciato venerdì il suo Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), rendendo gli investimenti in credito privato più accessibili. Il nuovo fondo, che replica il Gapstow Liquid Alternative Credit Index (GLACI), opera sulle blockchain di Ethereum e Stellar.
Si rivolge a investitori retail e istituzionali, con un investimento minimo di soli 25 dollari. WisdomTree offre il fondo tramite le sue piattaforme WisdomTree Prime e WisdomTree Connect.
Il credito privato è cresciuto fino a diventare una asset class da 1 trilione di dollari, poiché le aziende si affidano sempre più a finanziamenti non bancari. Tuttavia, tradizionalmente è stato difficile da raggiungere. Impegni minimi significativi, rigorosi requisiti di accreditamento e lunghi periodi di lock-up limitavano la liquidità, riservando di fatto il mercato a istituzioni e individui ultra-ricchi. Tuttavia, CRDT abbassa significativamente questa soglia introducendo la tokenizzazione e la liquidità giornaliera, aprendo il mercato a una gamma più ampia di investitori.
Jeremy Schwartz, Global Chief Investment Officer di WisdomTree, ha commentato lo sviluppo.
“Il credito privato è diventato una delle opportunità più discusse nel mercato odierno. Da quattro anni siamo orgogliosi di rendere questo settore più accessibile all’investitore individuale tramite il nostro ETF, e ora CRDT è in grado di offrire potenziale rendimento in un fondo moderno e tokenizzato.”
Il mercato del credito tokenizzato supera i 30 miliardi di dollari
WisdomTree sta espandendo la sua gamma di prodotti tokenizzati per attrarre investitori digital-first che desiderano accedere ad asset alternativi. Will Peck, Head of Digital Assets di WisdomTree, ha dichiarato che CRDT offre “accesso a una delle asset class più ambite – gli alternativi – direttamente on-chain.” Ha sottolineato che l’iniziativa aiuta gli investitori a diversificare con asset di livello istituzionale in un ambiente digitale conforme.
Secondo RWA.xyz, il mercato del credito privato tokenizzato ha raggiunto un valore cumulativo di prestiti di 30,58 miliardi di dollari, con 16,72 miliardi attualmente attivi. I tassi percentuali annui medi (APR) si attestano al 9,74%, evidenziando l’attrattiva del settore per gli investitori alla ricerca di rendimento in un contesto di tassi elevati.
The tokenized private credit market performance Source: RWA.XYZ Il credito privato sta migrando sempre più on-chain. Protocolli come Figure dominano il panorama, rappresentando la maggior parte dei prestiti in essere, mentre nuovi operatori come Credix e Goldfinch stanno anch’essi espandendosi. Il numero di prestiti originati è salito a 2.598, segnalando una crescente adozione del finanziamento basato su blockchain.
Private Credit Platform / Source:rwa.wyz I dati mostrano una crescita accelerata dall’inizio del 2023, con i prestiti in essere quasi raddoppiati negli ultimi 18 mesi. Questo slancio riflette una domanda più ampia per asset del mondo reale tokenizzati.
Tuttavia, questi fondi restano soggetti ai rischi finanziari tradizionali, inclusa l’esposizione a fondi chiusi, business development companies e REIT. Gli investitori dovrebbero inoltre considerare i rischi legati alla blockchain, come minacce alla cybersicurezza, congestione della rete e cambiamenti normativi che potrebbero influenzare gli asset tokenizzati.
Esclusione di responsabilità: il contenuto di questo articolo riflette esclusivamente l’opinione dell’autore e non rappresenta in alcun modo la piattaforma. Questo articolo non deve essere utilizzato come riferimento per prendere decisioni di investimento.
Ti potrebbe interessare anche
Contemporanea azione d’emergenza in Turchia: liquidazione di fondi per quasi 20 miliardi di dollari, arresto di dirigenti e divieto di trading
Il ministro delle finanze turco afferma che il rischio è "temporaneo e sotto controllo"; le autorità di regolamentazione procederanno alla liquidazione di oltre cento fondi gestiti da sette società di gestione patrimoniale, coinvolgendo oltre 350.000 investitori. Sono stati presentati capi d’accusa penali contro 38 persone, incluse misure di divieto di trading per due anni; diversi dirigenti di istituzioni finanziarie sono stati arrestati, detenuti o sottoposti a restrizioni di espatrio. La banca centrale ha aumentato la dimensione delle operazioni di rifinanziamento repo, allentato i requisiti patrimoniali bancari e aumentato il limite del prestito nel mercato monetario interbancario a dieci volte il precedente valore. Giovedì l’indice azionario delle banche turche è salito temporaneamente di oltre il 9%, mentre molte azioni a bassa e media capitalizzazione hanno continuato a scendere.
Huang Renxun: Le vendite di chip di Nvidia l'anno prossimo saranno il doppio di quelle di quest'anno, non si può regolamentare l'AI come i social media
Jensen Huang si oppone all'applicazione diretta della regolamentazione dei social media all'intelligenza artificiale, poiché i social media sono un prodotto mentre l'AI è una tecnologia di base che supporta altri prodotti e tecnologie. La regolamentazione dovrebbe concentrarsi sui prodotti e non sulla tecnologia stessa. Ha sottolineato l'importanza di test rigorosi e ha affermato che, se un prodotto non è abbastanza sicuro, la sua pubblicazione dovrebbe essere posticipata. "La sicurezza dell'AI è fondamentale".
Cosa acquistare dopo l’aumento dei tassi della Fed? Storicamente, nei mercati azionari USA l’energia e la tecnologia hanno sovraperformato, mentre il settore immobiliare è rimasto indietro. Goldman Sachs: il ritmo degli aumenti dei tassi determina l’andamento delle azioni USA.
Performance dell’azionario USA nei 12 mesi successivi al primo rialzo dei tassi della Federal Reserve: secondo Jefferies, il settore energetico ha registrato il rendimento medio più alto con il 22,4%, seguito dalla tecnologia dell’informazione con il 15,4%; secondo Charles Schwab, il settore immobiliare ha sottoperformato l’S&P 500 del 4,3%, risultando il peggiore tra gli 11 settori. Goldman Sachs afferma che la velocità degli aumenti dei tassi è la variabile chiave che influenza il mercato azionario statunitense: attualmente, un aumento di 50 punti base nel rendimento dei Treasury USA a 10 anni nell’arco di un mese costituirebbe una pressione da "rialzo rapido dei tassi".
Prezzi delle criptovalute
Altro
