Jibrel Network: il ponte tra economia tradizionale e crypto

Cos'è Jibrel Network

Amici, immaginate il denaro che usiamo ogni giorno, come dollari, euro, e anche le azioni e obbligazioni in cui investiamo: questi sono tutti “asset” del mondo reale. Il mondo della blockchain, invece, è come un nuovo universo digitale. Jibrel Network (abbreviato JNT) nasce proprio con l’obiettivo di costruire un ponte tra gli asset del mondo reale e questo universo digitale.

In parole semplici, ciò che Jibrel Network vuole fare è trasformare vari asset finanziari del mondo reale, come dollari, euro, sterline e persino obbligazioni, materie prime, ecc., in “token digitali” sulla blockchain. Puoi pensare a questi token digitali come a “ricevute digitali” degli asset reali sulla blockchain; Jibrel Network li chiama “CryptoDepository Receipts”, abbreviato CryDRs. È come depositare una banconota in banca e ricevere un libretto di risparmio: Jibrel Network “deposita” i tuoi asset reali sulla blockchain e ti dà una ricevuta digitale che può circolare sulla blockchain.

L’idea centrale del progetto è permettere che questi asset del mondo reale possano circolare e essere scambiati su un sistema blockchain più trasparente, efficiente e automatizzato. In questo modo, puoi usare smart contract (contratti intelligenti, che puoi immaginare come “protocolli digitali” che si eseguono automaticamente sulla blockchain: una volta soddisfatte le condizioni, il programma si attiva senza bisogno di terze parti) per gestire questi asset, come pagamenti automatici, regolamenti automatici, ecc., proprio come un distributore automatico: inserisci la moneta ed esce il prodotto, molto comodo.

All’inizio, Jibrel Network ha lanciato alcuni prodotti per sostenere questa visione, come:

• Jcash: una serie di stablecoin ancorate a valute reali, come jUSD (dollaro digitale), jEUR (euro digitale), ecc. Sono come “contanti digitali” sulla blockchain, con valore 1:1 rispetto alla valuta reale corrispondente, così da evitare la forte volatilità delle criptovalute.
• Jwallet: un wallet per conservare e gestire questi asset digitali.
• Jibrel Clear: uno strumento per la verifica dell’identità (KYC) e il controllo antiriciclaggio (AML), per garantire la conformità alle normative nelle attività finanziarie sulla blockchain.

Tuttavia, è importante notare che il progetto Jibrel Network è in continua evoluzione. Secondo le ultime informazioni, il token JNT è stato migrato su un nuovo token chiamato SLICE, e il focus del progetto si è spostato sulla piattaforma di lending decentralizzato Tranche.

Visione del progetto e proposta di valore

Il team fondatore di Jibrel Network ha vissuto in prima persona la fragilità e l’inefficienza del sistema finanziario tradizionale durante la crisi finanziaria globale del 2007-2008. Per questo, la loro visione centrale è utilizzare la tecnologia blockchain e la crittografia per automatizzare e decentralizzare completamente i servizi bancari al consumo e al dettaglio.

I problemi principali che vogliono risolvere sono:

• Inefficienza e errori umani nella finanza tradizionale: I sistemi bancari tradizionali sono complessi, burocratici e soggetti a errori umani e conflitti di interesse, che portano a rischi sistemici. Jibrel Network ritiene che, sebbene la tecnologia sia già presente in molte aree bancarie, manca un “canale” unificato per automatizzare l’intero processo.
• Disconnessione tra criptovalute e mondo reale: Inizialmente, il mercato delle criptovalute era separato dalla finanza tradizionale, ma con l’aumento degli investitori crypto, serve un ponte per coprire i rischi e accedere a prodotti finanziari più ampi.
• Limiti degli smart contract: Gli smart contract sono potenti, ma se non sono collegati ad asset reali (come dollari, euro), il loro potenziale nelle applicazioni finanziarie reali è limitato.

La proposta di valore di Jibrel Network consiste in:

• Collegare economia tradizionale e crypto: Attraverso i CryDRs, porta gli asset finanziari tradizionali sulla blockchain, permettendo agli utenti del mondo crypto di accedere a valute fiat, obbligazioni, ecc., e di gestirli tramite smart contract.
• Automazione e trasparenza: Immagina uno scenario in cui un consumatore può richiedere un prestito, ottenerne l’approvazione e rimborsarlo mensilmente; un investitore può acquistare titoli garantiti da debito. Tutti questi pagamenti e distribuzioni possono essere eseguiti automaticamente, in modo trasparente e privato grazie alla crittografia.
• Compliance e attenzione alla regolamentazione: Jibrel Network ha considerato la conformità normativa fin dall’inizio, traducendo le regole del mondo reale in codice di smart contract, garantendo che il trasferimento dei CryDRs sia sempre conforme agli standard KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering), fondamentale per l’adozione della blockchain da parte delle istituzioni finanziarie tradizionali.

Rispetto a progetti simili, la particolarità di Jibrel Network è la focalizzazione precoce sulla tokenizzazione di molteplici asset finanziari tradizionali (non solo dollari) e l’enfasi sulla compliance on-chain, spianando la strada all’adozione della blockchain da parte della finanza tradizionale.

Caratteristiche tecniche

La tecnologia centrale di Jibrel Network si basa sulla blockchain di Ethereum, sfruttando le funzionalità degli smart contract per realizzare la sua visione.

Le principali caratteristiche tecniche includono:

• CryptoDepository Receipts (CryDRs): Sono la pietra angolare di Jibrel Network. I CryDRs sono token conformi allo standard ERC-20 (ERC-20 è lo standard di token più comune su Ethereum, puoi pensarlo come un “modello di valuta digitale” che garantisce la compatibilità tra tutti i token che lo seguono nell’ecosistema Ethereum), e rappresentano asset finanziari reali come dollari, euro, oro, obbligazioni, ecc. Ogni CryDR è completamente garantito da asset reali detenuti dall’entità off-chain Jibrel Decentral Bank (JDB), assicurando la stabilità del valore.
• Regolamentazione intelligente (Smart Regulation): Per risolvere il conflitto tra la natura decentralizzata della blockchain e la regolamentazione finanziaria tradizionale, Jibrel Network codifica le regole del mondo reale (come KYC, AML) negli smart contract. Questo significa che il trasferimento dei CryDRs può essere eseguito automaticamente on-chain, garantendo al contempo la conformità, come se ci fosse un “filtro intelligente di compliance” sugli asset digitali.
• Proof-of-Solvency (Prova di Solvibilità): La Jibrel DAO (organizzazione autonoma decentralizzata, che puoi immaginare come un’organizzazione gestita e decisa collettivamente dai possessori di token) deve detenere abbastanza token JNT per coprire le sue passività on-chain (cioè i CryDRs emessi o altri token garantiti da asset), dimostrando così la propria solvibilità e aumentando trasparenza e fiducia.

A livello di architettura tecnica, Jibrel Network può essere vista come un sistema ibrido che collega on-chain (blockchain) e off-chain (asset reali). La parte off-chain si occupa della custodia degli asset e della gestione della compliance, mentre la parte on-chain gestisce l’emissione, la circolazione dei CryDRs e l’esecuzione degli smart contract.

Per quanto riguarda il meccanismo di consenso, essendo costruito su Ethereum, Jibrel Network si basa inizialmente sul meccanismo di consenso di Ethereum (all’epoca PoW, ora PoS). Jibrel Network non ha un proprio meccanismo di consenso indipendente, ma sfrutta la sicurezza e la decentralizzazione di Ethereum.

Tokenomics

Il token di Jibrel Network è JNT (Jibrel Network Token). È un token ERC-20 basato su Ethereum.

JNT svolge diversi ruoli nell’ecosistema Jibrel Network; puoi pensarlo come il “pass” e il “carburante” di questo mondo finanziario digitale:

• Valuta di scambio virtuale: Nelle prime fasi del progetto, JNT poteva essere usato per scambiare token fiat in formato CryDRs, come jUSD, jEUR, ecc.
• “Carburante” della rete (Gas): JNT viene utilizzato come “carburante” o “benzina” della rete Jibrel, per pagare le commissioni di transazione e accedere ad altri prodotti e servizi. Questo garantisce una domanda costante di JNT e crea un meccanismo circolare che riporta JNT alla Jibrel DAO.
• Liquidità e commissioni: JNT viene utilizzato per fornire liquidità immediata, raccogliere commissioni on-chain e garantire agli utenti la visibilità sulla solvibilità del sistema (Proof-of-Solvency).

Informazioni di base sul token:

• Simbolo del token: JNT
• Blockchain di emissione: Ethereum (ERC-20)
• Offerta totale: 200.000.000 JNT (200 milioni)
• Circolazione attuale: Secondo CoinMarketCap, attualmente la circolazione di JNT è pari a 0. Anche Delta segnala che il token JNT di Jibrel Network è stato migrato al token SLICE con un rapporto di 10:1. Questo significa che l’attività di JNT è molto bassa e il focus del progetto si è spostato su SLICE.

Distribuzione e informazioni sullo sblocco del token:

Inizialmente Jibrel Network ha condotto diversi round di vendita di token. Tuttavia, con lo sviluppo del progetto, in particolare la decisione di migrare JNT su SLICE, la distribuzione e il piano di sblocco originali di JNT non sono più centrali. Il motivo della migrazione a SLICE è che il design iniziale di JNT includeva alcune funzioni centralizzate (come “diritto di sequestro” e “diritto di congelamento”), in contrasto con la filosofia della finanza decentralizzata (DeFi), quindi il team ha deciso di lanciare il token SLICE, più decentralizzato, per supportare l’ecosistema Tranche.

Team, governance e fondi

Membri chiave:

I membri chiave del team di Jibrel Network includono:

• Yazan Barghuthi: Project Lead (co-fondatore).
• Talal Tabbaa: Chief Operating Officer (COO) e co-fondatore. Ha esperienza nella consulenza finanziaria e della supply chain, e ha gestito fondi di investimento privati.
• Altri membri del team includono Victor Mezrin, Nick Marinin, Hamzeh Kolaghassi, ecc.

Caratteristiche del team:

La maggior parte dei membri del team Jibrel si è laureata intorno alla crisi finanziaria del 2007-2008, sviluppando una profonda comprensione delle carenze del sistema finanziario tradizionale, il che li ha spinti a cercare di migliorare la finanza tramite la blockchain. Il team ha sede a Zugo, Svizzera, noto come “Crypto Valley”, segno di attenzione agli aspetti legali e di compliance. Inizialmente il team ha collaborato attivamente con le autorità di regolamentazione, partecipando al sandbox regolamentare della Banca Centrale di Giordania, al fintech accelerator del Dubai International Financial Centre (DIFC), ecc., dimostrando attenzione alla compliance.

Meccanismo di governance:

Jibrel Network inizialmente prevedeva la gestione della rete tramite la Jibrel DAO (organizzazione autonoma decentralizzata), con il token JNT che svolgeva un ruolo chiave. Tuttavia, con l’evoluzione verso una maggiore decentralizzazione, il token JNT è stato migrato su SLICE, che è il token di governance dell’ecosistema Tranche. Questo significa che la governance futura sarà sempre più incentrata sulla piattaforma Tranche e sul token SLICE.

Tesoreria e fondi:

Le informazioni pubbliche sulla dimensione della tesoreria e sulla gestione dei fondi di Jibrel Network sono limitate. Il progetto ha raccolto fondi tramite una vendita di token nel 2017, raggiungendo il hard cap con un mese di anticipo, segno dell’interesse del mercato per il modello. Un aggiornamento del 2020 menziona che, nonostante le sfide del COVID-19, la situazione finanziaria della società era migliore di molte startup, con focus sull’ottimizzazione del budget e dell’efficienza. Tuttavia, con lo spostamento del focus e la migrazione da JNT a SLICE, i dettagli operativi sui fondi potrebbero essere cambiati e ora sono più legati all’ecosistema Tranche.

Roadmap

La roadmap di Jibrel Network ha subito una notevole evoluzione. Ecco le tappe e gli eventi storici principali, oltre alle direzioni future:

Tappe storiche principali:

• Settembre 2017: Jibrel pubblica la sua roadmap e pianifica la prima ICO per il 25 settembre.
• Settembre 2017: Il team implementa l’architettura CryDR e lancia i primi prodotti: Jwallet (wallet ERC20) e Jcash (CryDRs di 6 valute fiat, tra cui dollaro, euro, sterlina, rublo, yuan, dirham degli EAU).
• 27 novembre 2017: Jibrel Network lancia ufficialmente la rete e completa la vendita di token, raggiungendo il hard cap con un mese di anticipo.
• 2018: Jibrel Network si concentra sul lancio della suite di stablecoin Jcash (jUSD, jEUR, jGBP, jKRW) e sviluppa strumenti come Jibrel Clear (KYC/AML) e Jibrel Search (analisi dati) per rafforzare compliance e adozione.
• 2019-2020: Il focus si sposta gradualmente sulla costruzione di un “mercato degli investimenti alternativi” (Jibrel.com), per collegare startup e investitori e offrire servizi di emissione di equity tokenizzata. In questo periodo il team aggiorna costantemente la piattaforma MVP di Jibrel e lavora sull’acquisizione utenti e sui processi KYC.
• Febbraio 2021: Jibrel annuncia la migrazione del token JNT su SLICE. Questa decisione è stata presa per allineare il progetto ai principi della DeFi, poiché il design iniziale di JNT includeva alcune funzioni centralizzate.

Piani e tappe future (direzione attuale):

Con la migrazione da JNT a SLICE, lo sviluppo futuro di Jibrel Network è ora strettamente legato all’ecosistema Tranche.

• Piattaforma Tranche: Tranche è una piattaforma decentralizzata di lending peer-to-peer e di cartolarizzazione dei prestiti. Questo significa che il focus del team Jibrel si è spostato dalla tokenizzazione generica degli asset verso il lending DeFi e la cartolarizzazione.
• Token SLICE: SLICE, come token di governance dell’ecosistema Tranche, sarà il fulcro della governance decentralizzata e degli incentivi futuri di Jibrel Network.
• Sviluppo Web3: Jibrel AG si posiziona ora come azienda open source focalizzata sullo sviluppo Web3, con sede a Zugo, Svizzera, impegnata a costruire soluzioni fintech per banche, assicurazioni, governi, regolatori e utenti retail.

In sintesi, la roadmap di Jibrel Network mostra una transizione strategica dalla tokenizzazione generalizzata degli asset verso il lending DeFi e le infrastrutture Web3, accompagnata dalla migrazione del token principale.

Avvertenze sui rischi comuni

Investire in qualsiasi progetto blockchain comporta dei rischi, e Jibrel Network non fa eccezione. Ecco alcune avvertenze comuni da tenere a mente:

• Rischio di evoluzione del progetto e migrazione del token: Il token principale di Jibrel Network, JNT, è stato migrato su SLICE. Questo significa che l’attività di mercato di JNT è estremamente bassa, e CoinMarketCap mostra una circolazione pari a 0. Se possiedi JNT, devi verificare se la migrazione è stata completata e il valore/utilità del nuovo token SLICE. Questi cambiamenti possono portare a un forte calo di valore o perdita di liquidità del token originale.
• Rischi tecnici e di sicurezza: Sebbene il progetto sia basato su Ethereum, gli smart contract possono avere vulnerabilità. Inoltre, il meccanismo di collegamento agli asset off-chain (CryDRs) dipende dall’affidabilità e sicurezza dell’entità garante off-chain. Qualsiasi errore tecnico, attacco hacker o cattiva gestione degli asset off-chain può causare perdite.
• Rischi economici:
  • Volatilità di mercato: Anche se i CryDRs mirano alla stabilità, il mercato crypto resta molto volatile. Il valore di JNT (o SLICE) dipende da sentiment di mercato, progressi del progetto, concorrenza, ecc.
  • Rischio di liquidità: Dato il basso volume e attività di JNT, la liquidità può essere molto scarsa, rendendo difficile comprare o vendere quando necessario.
  • Rischio competitivo: La tokenizzazione degli asset e la DeFi sono settori molto competitivi, con molti progetti che cercano di risolvere problemi simili. Non è certo che Jibrel Network (o Tranche) riesca a distinguersi in questo contesto.
• Rischi di compliance e operativi:
  • Incertezza regolamentare: Sebbene Jibrel Network sottolinei la compliance, il quadro normativo globale per blockchain e asset digitali è in continua evoluzione. Nuove regole potrebbero influenzare il modello operativo, i costi di compliance o addirittura la legalità del progetto.
  • Rischio dell’entità garante off-chain: Il valore dei CryDRs dipende dalla garanzia di asset reali off-chain. Se l’entità garante (Jibrel Decentral Bank) ha problemi come fallimento, congelamento degli asset o cattiva gestione, il valore dei CryDRs ne risentirà.
  • Rischio di sviluppo del progetto: Qualsiasi startup può affrontare cambiamenti nel team, mancanza di fondi, bassa accettazione del mercato, ecc., che possono portare a uno sviluppo inferiore alle attese o al fallimento del progetto.

Non è un consiglio di investimento: Le informazioni sopra riportate sono solo una presentazione del progetto e non costituiscono alcun consiglio di investimento. Prima di prendere qualsiasi decisione, effettua sempre una ricerca indipendente approfondita e consulta un consulente finanziario professionista.

Checklist di verifica

Per approfondire la conoscenza del progetto Jibrel Network, puoi consultare le seguenti informazioni:

• Indirizzo del contratto su block explorer:
  • L’indirizzo del contratto Ethereum del token JNT è:
    0xa5Fd1A791C4dfcaacC963D4F73c6Ae5824149eA7
    . Puoi controllare la cronologia delle transazioni, il numero di holder, ecc. su Etherscan o altri block explorer.
  • Dato che JNT è stato migrato su SLICE, cerca anche l’indirizzo del contratto di SLICE e verifica su un block explorer.
• Attività su GitHub: Cerca il repository GitHub di Jibrel Network o Tranche (ad esempio
  qubistlabs/white_paper
  ), controlla la frequenza degli aggiornamenti, i commit, l’attività della community di sviluppatori, ecc., per valutare lo stato di sviluppo e il coinvolgimento della community.
• Sito ufficiale: Visita il sito ufficiale di Jibrel Network (
  jibrel.network
  o
  jibrel.com
  ) per le ultime novità, informazioni sui prodotti e sul team.
• Social media/Forum ufficiali: Segui il blog Medium, Twitter, Telegram, Discord del progetto per annunci ufficiali e discussioni della community.
• Audit report: Se il progetto ha report di audit degli smart contract, leggili attentamente per valutarne la sicurezza.

Riepilogo del progetto

Jibrel Network (JNT) è un progetto blockchain nato nel 2017 con l’ambiziosa visione di diventare un ponte tra gli asset finanziari tradizionali e il mondo della blockchain, tokenizzando valute fiat, obbligazioni e altri asset reali in CryDRs, e offrendo servizi finanziari automatizzati, trasparenti e compliant su Ethereum. Il team ha una profonda comprensione delle criticità della finanza tradizionale e punta a risolverle tramite smart contract e regolamentazione intelligente, offrendo un percorso di compliance per l’ingresso delle istituzioni tradizionali nella blockchain.

Tuttavia, con il rapido sviluppo della tecnologia blockchain e della DeFi (finanza decentralizzata), anche Jibrel Network ha subito un’importante evoluzione strategica. Il token principale JNT, a causa di alcune funzioni centralizzate nel design, è stato migrato nel 2021 al token SLICE, più in linea con lo spirito DeFi, e il focus si è spostato sulla piattaforma decentralizzata di lending e cartolarizzazione Tranche. Questo dimostra l’adattamento del progetto alle tendenze del settore, verso una maggiore decentralizzazione e specializzazione in applicazioni DeFi specifiche.

Dal punto di vista del token JNT, la sua attività di mercato è ormai molto bassa e la circolazione è pari a 0, il che significa che JNT non è più centrale per il progetto. Investitori e interessati devono ora concentrarsi sul token SLICE e sulla piattaforma Tranche. L’evoluzione di Jibrel Network riflette la natura dinamica del settore blockchain, dove i progetti devono adattarsi costantemente alle esigenze del mercato e allo sviluppo tecnologico.

In sintesi, Jibrel Network è un progetto con una visione innovativa, che ha intuito precocemente il potenziale della convergenza tra finanza tradizionale e blockchain, lavorando sulla compliance. Tuttavia, il cambio di focus e la migrazione del token ricordano la dinamicità e i rischi potenziali dei progetti blockchain. Chiunque sia interessato al progetto è fortemente invitato a studiare a fondo lo stato attuale (cioè Tranche e SLICE) e a ricordare sempre che gli investimenti in crypto asset sono ad alto rischio.

Per maggiori dettagli, si consiglia agli utenti di fare ulteriori ricerche.