Qual é a diferença entre CFDs, ações, futuros e opções?

Quando os iniciantes se deparam com CFDs pela primeira vez, a confusão mais comum geralmente não é como enviar uma ordem, mas sim:

• Qual é a diferença entre CFDs e ações?

• Os CFDs são basicamente a mesma coisa que os futuros?

• As opções também envolvem visões De Alta e De Baixa, então como elas se diferenciam dos CFDs?

• Tudo isso não é apenas "trading com alavancagem"?

Embora todos esses instrumentos estejam relacionados a movimentos de preço, sua natureza, mecânica de trading e riscos são diferentes. Se você não entender as distinções primeiro, é fácil usar a abordagem errada ou assumir riscos que não compreende totalmente.

Entenda os quatro instrumentos em uma frase

• Ações: você está comprando participação em uma empresa

• CFDs: você está fazendo trading de movimentos de preço

• Futuros: você está fazendo trading de contratos para liquidação futura

• Opções: você está fazendo trading de um direito

A diferença entre CFDs e ações

Ações

Quando você compra ações no mercado spot, você realmente possui partes da empresa. Elas podem ser usadas para investimentos de longo prazo e podem render dividendos ou direitos de acionista.

CFDs

Quando você opera CFDs de ações, não possui a ação em si. Você está simplesmente fazendo trading da diferença de preço e lucrando ou perdendo com base nos movimentos de preço.

Principal diferença

• Ações: o foco é possuir o ativo

• CFDs: o foco é fazer trading com a volatilidade

Como os iniciantes devem escolher?

• Se você quer investir a longo prazo e manter ativos da empresa → Ações

• Se você quer fazer trading de curto prazo, ter a capacidade de operar long ou short e usar menos capital → CFDs

A diferença entre CFDs e futuros

CFDs e futuros são comumente usados no trading com alavancagem, e ambos permitem posições long e short, por isso costumam ser confundidos.

Futuros

Os futuros são contratos padronizados que geralmente têm:

• Especificações de contrato fixas

• Uma data de vencimento

• A necessidade de fazer a rolagem de posições em alguns casos

• Regras de entrega para determinados produtos

CFDs

Os CFDs também fazem trading de movimentos de preço, mas geralmente:

• Não têm uma data de vencimento fixa

• Têm especificações mais flexíveis

• Não exigem lidar com entrega ou rolagem

Principal diferença

• Futuros: mais estruturados, padronizados e profissionais

• CFDs: mais simples de usar e com menor barreira de entrada

Como os iniciantes devem escolher?

• Se você quer uma maneira mais simples de participar dos movimentos de preço → CFDs

• Se você já está familiarizado com contratos, margem e sistemas de liquidação → Futuros

A diferença entre CFDs e opções

Muitas pessoas acham que CFDs e opções são apenas sobre "apostar na alta ou na baixa", mas, na verdade, eles são muito diferentes, e o trading de opções é relativamente mais complexo.

Opções

As opções são o trading de um direito. Além da direção, seu preço é influenciado por vários fatores:

• Data de vencimento

• Preço de exercício

• Prêmio

• Volatilidade

• Valor no tempo

CFDs

Os lucros e perdas dos CFDs são relativamente diretos e dependem principalmente de:

• Se a sua direção está correta

• O quanto o preço se move

Principal diferença

• CFDs: dependem principalmente das diferenças de preço

• Opções: além da direção, também são afetadas pelo tempo e por fatores de precificação

Por que os iniciantes costumam perder dinheiro com opções?

Porque, no trading de opções, acertar a direção não significa necessariamente que você ganhará dinheiro. Você ainda pode perder devido à desvalorização pelo tempo, mudanças na volatilidade ou por pagar um prêmio muito alto.

As 4 coisas que os iniciantes mais confundem

Confundir CFDs com ações

Eles não são a mesma coisa.

Ações significam possuir um ativo, enquanto CFDs significam fazer trading de movimentos de preço.

Confundir CFDs com futuros

Também não são a mesma coisa.

Os futuros têm datas de vencimento, especificações de contrato e questões de rolagem, enquanto os CFDs geralmente são mais simples.

Achar que opções são apenas sobre prever a alta ou a baixa

Não exatamente.

Além da direção, as opções também envolvem valor no tempo, volatilidade e preço de exercício.

Presumir que todos os produtos alavancados têm os mesmos riscos

Isso é incorreto.

Embora a alavancagem amplie o risco em todos os casos, a fonte do risco difere para cada instrumento.

Tabela de comparação rápida de instrumentos financeiros

O que os iniciantes devem aprender primeiro?

• Se você quer entender os conceitos de investimento mais básicos primeiro → Ações

• Se você quer aprender a fazer trading em long/short e fazer trading de movimentos de preço → CFDs

• Se você já está familiarizado com margem e sistemas de contratos → Futuros

• Se você já entende de direção, volatilidade, valor no tempo e estratégias → Opções

O mais importante não é qual é o "melhor"

Para os iniciantes, o que realmente importa não é "qual dá dinheiro mais rápido", mas sim:

• Eu entendo este instrumento?

• Eu sei como os lucros e perdas são calculados?

• Eu sei qual é o pior cenário possível?

• Sou capaz de fazer a gestão de risco?

Entender o instrumento primeiro e só depois falar sobre trading é muito mais importante do que se apressar em usar alta alavancagem.

Conclusão

As principais diferenças entre esses quatro instrumentos podem ser lembradas assim:

• Ações: possuir ativos

• CFDs: fazer trading de diferenças de preço

• Futuros: fazer trading de contratos

• Opções: fazer trading de direitos

Se você entender claramente essas diferenças básicas primeiro, será muito mais fácil construir os conceitos certos, não importa qual instrumento você escolha aprender depois.

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Antes de começar a fazer trading, também é recomendável que você se familiarize primeiro com as regras do produto, os mecanismos de alavancagem e os métodos de gestão de risco.

Entender as ferramentas antes de começar a fazer trading é mais importante do que se apressar em entrar no mercado.

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