DCA и повторяющаяся покупка: полное руководство

В прошлом месяце биткоин упал на 30% за одну неделю. Один инвестор поддался панике и отменил автоматические покупки. Другой продолжал реализацию плана. Через три недели биткоин восстановился. Первый инвестор упустил эту возможность. Второй ею воспользовался.

В чем разница? Важно понимать, что DCA и повторяющиеся покупки — это не одно и то же.

На что указывают исследования о систематическом инвестировании

Исследование Vanguard показало, что единовременное инвестирование превосходит DCA в 67% случаев. Анализ Northwestern Mutual показал, что единовременное инвестирование в акции в 75% случаев приносит прибыль.

Важная особенность: эти исследования предполагают, что у вас есть большая сумма средств, которую вы готовы инвестировать сразу. Большинство людей получают регулярную зарплату и инвестируют часть своих средств постепенно. Учитывая крайнюю волатильностью криптовалют, систематическое инвестирование помогает избежать катастрофических потерь от несвоевременных крупных инвестиций.

DCA и повторяющаяся покупка: ключевое отличие

Усреднение долларовой стоимости (DCA) — это инвестиционная стратегия. Вы инвестируете одну и ту же сумму через равные промежутки времени, независимо от цены.

Пример:

● Каждый понедельник: $100 в биткоин

● Неделя 1: биткоин по цене $100,000 → вы получаете 0.001 BTC

● Неделя 2: биткоин по цене $105,000 → вы получаете 0.00095 BTC

● Неделя 3: биткоин по цене $115,000 → вы получаете 0.00087 BTC

Повторяющаяся покупка — это технология автоматизации, которая автоматически совершает запланированные покупки.

Отличие:

● DCA = ваша инвестиционная философия (то, что вы решили делать)

● Повторяющаяся покупка = инструмент автоматизации (как вы это реализуете)

Какой подход вам ближе?

Выберите ручной DCA, если вы:

● Обладаете настоящей дисциплиной для соблюдения графика в период волатильности

● Хотите получить максимальный контроль над временем и суммами

● Используете несколько платформ

● Предпочитаете активное участие в управлении инвестициями

Выберите автоматическую повторяющуюся покупку, если вы:

● Знаете, что можете запаниковать при сильном падении рынка.

● Хотите простой подход по принципу «установил и забыл»

● Формируете стабильные инвестиционные привычки

● Чрезмерно обдумываете решения о выборе времени

● Не имеете достаточно свободного времени

По уровню опыта:

● Новичок в криптовалютах: начните с автоматической повторяющейся покупки

● Опытный инвестор на фондовом рынке: сначала рассмотрите возможность ручного DCA, чтобы понять волатильность криптовалют.

● Активный трейдер: гибридный подход с автоматизированными основными позициями и ручной покупкой при появлении благоприятных возможностей.

Реализация на Bitget

Настройка автоматической повторяющейся покупки

Система повторяющихся покупок Bitget предлагает:

● До 10 одновременных планов для диверсификации

● Ежедневная, еженедельная, двухнедельная или ежемесячная периодичность

● Автоматическая повторная попытка при сбое покупки

Инструкция по настройке:

1. Перейдите в раздел «Купить криптовалюту» → «Кредитная/дебетовая карта» → «Повторяющаяся покупка».

2. Выберите криптовалюту и сумму инвестиций

3. Выберите периодичность и способ оплаты

4. Активируйте план

Ручное выполнение стратегии DCA

Используйте платформу Bitget для спотовой торговли:

● Установите обязательные напоминания в календаре

● Совершайте покупки независимо от цены или настроений рынка

● Отслеживайте прогресс в таблице

● Не поддавайтесь соблазну «дождаться более выгодных цен»

Расширенные опции

Автоинвестирование: ребалансировка портфеля и стратегии с мультиактивами, выходящие за пределы базовых повторяющихся покупок.

Инструменты стратегии DCA: расширенные опции, включая стратегию DCA для фьючерсов со стоп-лоссами.

Гибридный подход: 70% — автоматизации для основных позиций, 30% — ручной подход при значительных просадках.

Модель для быстрого принятия решений

Спросите себя:

1. «Продолжал бы я покупать во время краха криптовалют в 2022 году?»

● Да → ручная стратегия DCA может подойти

● Нет → используйте автоматизацию

2. «Хочу ли я активно управлять покупками или забыть про это?»

● Управлять → ручная стратегия DCA

● Забыть → автоматическая повторяющаяся покупка

3. «Сколько требуется времени на инвестиции?»

● Минимально → автоматически

● Требует большего участия → Ручной подход

Как начать

Новичкам:

1. Создайте один автоматический план для биткоина или Ethereum

2. Еженедельный график, соответствующий вашему доходу

3. Сумму средств, которую вы можете позволить себе потерять

4. Никаких изменений в течение 6 месяцев

Опытным инвесторам:

1. Оцените свою текущую дисциплину объективно

2. Рассмотрите продвинутые функции автоматизации

3. Протестируйте гибридные подходы

4. Используйте образовательные ресурсы для совершенствования стратегии.

В чем преимущества Bitget

Для автоматизации: множество одновременных планов, интеллектуальная обработка ошибок и расширенные функции автоинвестирования.

Для ручной стратегии DCA: конкурентоспособные комиссии, удобный интерфейс и всесторонняя образовательная поддержка.

Дополнительные преимущества: интеграция копитрейдинга, а также комплексная экосистема с продуктами Earn и стейкингом.

Главное

● DCA — это стратегия, а повторяющаяся покупка — это автоматизация, которая помогает реализовать эту стратегию

● Большинство инвесторов выигрывают от автоматизации, поскольку она устраняет влияние эмоций

● Последовательность важнее идеального момента

● Подберите подход, который соответствует вашей индивидуальности, и придерживайтесь его на протяжении всех рыночных циклов

Ваше будущее благосостояние зависит больше от многолетней последовательной работы, чем от идеальной разработки стратегии.

Готовы начать? Настройте стратегию повторяющейся покупки или изучите инвестиционные инструменты Bitget, чтобы найти идеальный подход.