DCA порівняно з регулярною купівлею: повний посібник

Минулого місяця ціна Bitcoin впала на 30% за один тиждень. Один інвестор запанікував і скасував автоматичну купівлю. Інший дотримувався плану. Через три тижні ціна Bitcoin відновилася. Перший інвестор втратив можливість. Другий отримав усе, що було потрібно.

У чому різниця? У розумінні того, що DCA та регулярна купівля — це не одне й те саме.

Що показують дослідження про систематичне інвестування

Дослідження Vanguard показало, що одноразове інвестування перевершує DCA у 67% випадків. Аналіз Northwestern Mutual показав, що одноразова інвестиція в акції на велику суму дають більший прибуток у 75% випадків.

Важливий контекст: ці дослідження припускають, що у вас є великі суми, які ви можете інвестувати за раз. Більшість людей отримують регулярну зарплату та інвестують лише якусь її частину. З огляду на надзвичайну волатильність криптовалют, систематичне інвестування допомагає уникнути руйнівних збитків від інвестицій на великі суми, які були зроблені у невдалий момент.

DCA порівняно з регулярною купівлею: основна різниця

Усереднення доларової вартості (DCA) — це інвестиційна стратегія. Ви інвестуєте однакову суму через регулярні проміжки часу, незалежно від ціни.

Приклад.

● Щопонеділка: 100$ у Bitcoin

● Тиждень 1: Bitcoin на рівні 100 000$ → ви отримуєте 0,001 BTC

● Тиждень 2: Bitcoin на рівні 105 000$ → ви отримуєте 0,00095 BTC

● Тиждень 3: Bitcoin на рівні 115 000$ → ви отримуєте 0,00087 BTC

Регулярна купівля — це технологія автоматизації, яка автоматично виконує заплановані угоди купівлі.

Відмінність:

● DCA = ваша інвестиційна філософія (що ви вирішили робити)

● Регулярна купівля = інструмент автоматизації (як ви реалізуєте те, що вирішили)

Який підхід підходить саме вам?

Оберіть DCA вручну, якщо ви:

● Маєте досконалу дисципліну й готові дотримуватися графіків навіть в умовах волатильності

● Хочете максимального контролю над часом та сумами

● Використовуєте кілька платформ

● Отримаєте задоволення від управління інвестиціями

Оберіть автоматичну регулярну купівлю, якщо ви:

● Розумієте, що можете панікувати під час сильних падінь

● Хочете простого «налаштував і забув»

● Хочете сформувати звичку послідовних інвестицій

● Дуже довго думаєте, коли саме здійснити вхід

● Маєте насичений спосіб життя

За рівнем досвіду:

● Початківці в криптовалюті: почніть з автоматизованої регулярної купівлі

● Досвідчені інвестори на фондових ринках: спочатку розгляньте DCA вручну, щоб зрозуміти волатильність криптовалют

● Активні трейдери: гібридний підхід з автоматизованими основними позиціями та купівля час від часу вручну

Реалізація на Bitget

Налаштування автоматичної регулярної купівлі

Система регулярної купівлі на Bitget пропонує:

● До 10 планів диверсифікації одночасно

● Частота купівлі щодня, щотижня, раз на два тижні або щомісяця

● Автоматична повторна спроба в разі помилки при купівлі

Як налаштувати:

1. Перейдіть у меню «Купити криптовалюту» → «Кредитна/дебетова картка» → «Регулярна купівля»

2. Виберіть криптовалюту та суму інвестицій

3. Виберіть частоту та спосіб оплати

4. Активуйте план

Реалізації DCA вручну

Використовуйте платформу для спотової торгівлі на Bitget:

● Встановлюйте невідкладні нагадування в календарі

● Здійснюйте купівлю незалежно від ціни чи настроїв ринку

● Відстежуйте прогрес в електронній таблиці

● Не піддавайтеся бажанню дочекатися кращої ціни

Розширені параметри

Автоматичне інвестування : ребалансування портфеля та стратегії з кількома активами, що виходять за межі базової регулярної купівлі.

Інструменти стратегії DCA : розширені опції, зокрема фʼючерсне DCA зі стоп-лосами.

Гібридний підхід: 70% автоматизовано для основних позицій, 30% вручну, щоб мати можливість докупити актив, якщо ціна значно просяде

Структура швидкого прийняття рішень

Запитайте себе:

1. «Чи продовжував(-ла) би я купувати під час криптокраху 2022 року?»

● Так → Для вас може спрацювати DCA вручну

● Ні → Скористайтеся автоматизацією

2. «Чи хочу я активно керувати інвестиціями, чи один раз налаштувати й забути?»

● Хочу керувати → DCA вручну

● Забути → Автоматична регулярна купівля

3. «Скільки часу в мене є інвестування?»

● Мінімально → Автоматизація

● Можу приділяти певний час → Вручну

З чого почати

Початківці:

1. Налаштуйте один автоматизований план для Bitcoin або Ethereum

2. Тижневий графік, що відповідає вашому доходу

3. Сума, яку ви можете собі дозволити втратити

4. Без змін протягом 6 місяців

Досвідчені інвестори:

1. Чесно оцініть, наскільки ви дисципліновані

2. Розгляньте розширені функції автоматизації

3. Тестування гібридних підходів

4. Використовуйте освітні ресурси для вдосконалення стратегії

Чому варто обрати Bitget

Для автоматизації: кілька одночасних планів, автоматизована обробка помилок і розширені функції автоматичного інвестування.

Для DCA вручну: вигідні ціни, зручний інтерфейс і комплексна підтримка з наданням освітніх ресурсів.

Додаткові переваги: інтеграція копітрейдингу та комплексна екосистема з продуктами Earn і стейкінгом.

Висновки

● DCA — це стратегія, а регулярна купівля — це автоматизація цієї стратегії.

● Автоматизація може бути корисною для більшості інвесторів, оскільки вона усуває вплив емоцій на торгівлю

● Послідовність важливіша за ідеальний час

● Підлаштуйте свій підхід під свої уподобання й дотримуйтесь його протягом усіх ринкових циклів

Ваш майбутній капітал більше залежить від років послідовного виконання, ніж від ідеально розробленої стратегії.

Готові почати? Налаштуйте свою стратегію регулярної купівлі або ознайомтеся з інвестиційними інструментами на Bitget, щоб знайти свій ідеальний підхід.