Treehouse (TREE): створення рівня фіксованого доходу для DeFi

Treehouse — це децентралізований протокол фіксованого доходу, який стандартизує та уніфікує ончейн-дохідність за допомогою інноваційних tAssets та контрольних відсоткових ставок. Ця сінгапурська платформа, яку створили досвідчені експерти в галузі традиційних фінансів, досягла TVL у розмірі 560 мільйонів доларів, одночасно будуючи інфраструктуру для фіксованого доходу в DeFi. Незабаром токен TREE (TREE) буде доступний на Bitget!

Що таке Treehouse (TREE)?

Treehouse — це децентралізований фінансовий протокол, орієнтований на створення рівня фіксованого доходу для цифрових активів. Платформа має дві основні інновації: Treehouse Assets (tAssets) і Decentralized Offered Rates (DOR), обидві розроблені для уніфікації та стандартизації дохідності в DeFi та підтримки створення надійних ончейн-продуктів з фіксованим доходом.

Платформа розвʼязує основні проблеми розгортання в DeFi, яке існує наразі: фрагментовані відсоткові ставки, відсутність надійних бенчмарків і складне управління ризиками. У традиційному DeFi-середовищі проблемами є нестабільна дохідність на різних платформах, відсутність єдиної референтної ставки, якій можна довіряти, для ціноутворення продуктів з фіксованим доходом і обмежені інструменти аналітики для інституційних інвесторів.

Основна інновація: Treehouse створює спеціальні токени, що приносять дохідність, під назвою tAssets. Ці токени автоматично збирають та обʼєднують дохідність з кількох DeFi-протоколів, одночасно встановлюючи DOR як керований консенсусом еталон для всієї екосистеми. Це забезпечує передбачувану прибутковість і впевнене ціноутворення на боргові зобовʼязання, свопи та інші продукти з фіксованим доходом.

Хто створив Treehouse (TREE)?

Компанія Treehouse була заснована у 2021 році в Сінгапурі командою з великим досвідом роботи в галузі традиційних фінансів і технологій.

Брендон Го (співзасновник і CEO):

● Керівництво у сфері традиційних фінансів: колишній спеціаліст з інституційних продажів у Morgan Stanley з фіксованим доходом, а також досвід роботи у Wells Fargo Securities, HSBC і ООН

Бен Лох (співзасновник):

● Досвід у сфері технологій і фінансів: зробив внесок у підхід Treehouse до DeFi-аналітики, що базується на даних, маючи попередній підприємницький досвід

Браян Гох (співзасновник та COO):

● Підприємницький досвід: раніше був співзасновником Native з досвідом поєднання традиційних і децентралізованих фінансів

Інші ключові члени команди:

● Алекс Девід: засновник і COO з досвідом роботи в Boston Consulting Group і Shore Capital Partners

● Закарі Т.: керівник HR зі ступенем з управління персоналом Університету Мердока

В команді є спеціалісти, які мають міжнародний рівень досвіду, отриманий у таких установах, як Morgan Stanley і BNP Paribas, з підприємницькою кмітливістю, що відображає місію платформи — впроваджувати аналітику та прозорість інституційного рівня в децентралізовану економіку.

Які венчурні компанії підтримали Treehouse (TREE)?

Treehouse залучила загалом 18 мільйонів доларів США в межах кількох раундів фінансування від провідних венчурних компаній як у секторі традиційних фінансів, так і в криптовалюті.

Розподіл фінансування:

● Попередній раунд початкового фінансування (вересень 2021 р.): 2,4 млн дол. США

● Раунд початкового фінансування (березень 2022 р.): 18 млн дол. США через Просту угоду про майбутні токени (SAFT)

● Раунд стратегічного фінансування (кінець 2024 р./початок 2025 р.): сума не розголошується, повністю розбавлена вартість 400 млн дол. США

Основні венчурні інвестори:

● MassMutual Ventures (венчурний підрозділ компанії з управління активами з капіталізацією понад 500 млрд доларів США)

● Lightspeed Venture Partners

● Binance Labs (YZi Labs)

● Jump Capital

● GSR

Відомі індивідуальні інвестори:

● QCP Capital (Darius Sit/Atrium Advisors)

● Paxos (Річ Тео)

● Etherscan (Метью Тан)

● Selini Capital (Джорді Олександр)

● Algoquant (Майкл Ешбі, колишній учасник Point72)

● Керівники вищої ланки SoftBank Vision Fund

Різноманітність інвесторів є доказом високого рівня довіри до підходу Treehouse до стандартизації інфраструктури фіксованого доходу в екосистемі DeFi.

Як працює Treehouse (TREE)

Treehouse на базі кількох провідних технологій, завдяки яким простіше отримати доступ до фіксованого доходу та які стандартизують дохідність у DeFi:

Активи: уніфіковані токени з дохідністю

Коли користувачі здійснюють депозит криптоактивів, таких як ETH або стейблкоїнів, вони отримують спеціальні токени під назвою tAssets (наприклад, tETH), на які автоматично нараховується єдина дохідність з кількох DeFi-протоколів. Ці токени самостійно обробляють оптимізацію дохідності та арбітраж, позбавляючи користувачів необхідності шукати найкращі курси на різних платформах.

DOR: децентралізовані пропоновані ставки

Treehouse розраховує та публікує контрольні відсоткові ставки за допомогою механізму консенсусу, в якому беруть участь довірені експерти, такі як RockX та інші постачальники послуг інституційного стейкінгу. DOR діє як «LIBOR для DeFi», що забезпечує впевнене ціноутворення та інновації для продуктів з фіксованим доходом, таких як боргові зобовʼязання та свопи.

Механізм арбітражу на відсоткових ставках

Протокол активно відстежує та використовує розбіжності в ставках між можливостями кредитування та стейкінгу на різних DeFi-платформах. Коли різні протоколи пропонують різні ставки для одного й того ж активу, Treehouse автоматично перерозподіляє капітал, щоб досягти максимально можливої прибутковості та підвищити ефективність фрагментованих джерел дохідності.

Розширена аналітична панель інструментів

Користувачі отримують комплексну візуалізацію портфеля, відстеження прибутку в режимі реального часу, аналітику ризиків і розподіл ефективності простою мовою. Платформа надає показники ризиків та інструменти управління інституційного рівня, які раніше були недоступні в DeFi.

Інтеграція на різних платформах

Treehouse працює на Ethereum і BNB Smart Chain з аналітичними рішеннями, розгорнутими в кількох мережах. Платформу інтегровано у Web3-гаманці й вона підтримує використання інших DeFi-протоколів, таких як Aave та Silo V2.

Ви можете отримати доступ до платформи на вебсайті treehouse.finance та взаємодіяти з протоколами через їхню платформу dApp.

Токен Treehouse (TREE) та токеноміка

Токен TREE є нативним утилітарним токеном і токеном управління, що забезпечує роботу екосистеми Treehouse Protocol.

Інформація про токен

● Назва токена: TREE

● Символ токена: TREE

● Загальна пропозиція: 100 000 000 токенів TREE

● Блокчейн: Ethereum (ERC-20)

Розподіл токенів

● Винагороди для спільноти (20%): 20 мільйонів TREE за стейкінг, управління та активну участь

● Стратегічні інвестори (17,5%): 17,5 млн TREE з вестингом

● Команда (12,5%): 12,5 мільйонів TREE з періодом вестингу в кілька років

● Казначейство (12,5%): 12,5 млн TREE для резервів та операцій, контрольованих DAO

● Аірдроп для спільноти (10%): 10 мільйонів TREE для ранніх учасників і користувачів протоколу

● Додаткові алокації для екосистеми (~27,5%): виділено для ініціатив та ліквідності в межах екосистеми

Варіанти використання токена

● Комісії за запити DOR: плата за доступ до даних децентралізованих пропонованих ставок за допомогою смартконтрактів і підприємств

● Стейкінг: обовʼязковий для участі у встановленні ставок DOR і механізмах консенсусу

● Управління: голосування за рішення та оновлення протоколу, а також управління казначейством

● Винагороди за консенсус: можливість отримувати токени TREE за подання точних ставок та делегування

● Бонуси екосистеми: фінансування стратегічних партнерств, грантів і ініціатив у спільноті

Як заробити TREE

● Участь у стейкінгу: внесіть токени TREE у стейкінг, щоб стати або підтримати учасників панелі DOR і отримувати винагороди за консенсус

● Забезпечення ліквідності: вносьте активи у сховища Treehouse, щоб накопичувати бали, які можна конвертувати в TREE

● Участь у кампаніях: приєднуйтесь до кампаній і активностей платформи, щоб заробляти бали та здійснювати прямі розподіли

● Аірдропи для спільноти: перші користувачі та тестувальники платформи мають право на отримання ретродропів

Чому варто обрати Treehouse?

У традиційних DeFi є проблема фрагментованої дохідності та відсутності стандартизованих бенчмарків, що ускладнює створення та ціноутворення продуктів з фіксованим доходом. Treehouse розвʼязує ці проблеми за допомогою революційних інновацій:

Доведене лідерство: заснована колишніми керівниками Morgan Stanley та компаній з сектору традиційних фінансів з глибоким інституційним досвідом та успішним послужним списком на ринках фіксованого доходу.

Схвалення інвесторів: 18 мільйонів доларів, залучених від провідних інвесторів, зокрема MassMutual Ventures, Binance Labs та Lightspeed, демонструють довіру до команди та її бачення.

Активність мережі: мережа вже працює та має TVL у розмірі 560 млн дол. США та понад 44 000 користувачів, що доводить ринковий попит та відповідність продукту ринку в питаннях уніфікованої дохідності в DeFi.

Перші в галузі інновації: створено перші уніфіковані токени з дохідністю (tAssets) та децентралізовані контрольні ставки (DOR), що створило базову інфраструктуру для фіксованого доходу в DeFi.

Безпека інституційного рівня: численні аудити від провідних фірм з питань безпеки та партнерства з усталеними протоколами забезпечують надійне управління ризиками та безпеку експлуатації.

Стратегічні партнерства: співпраця з RockX для інфраструктури стейкінгу, BuildBear Labs для безпечної розробки та інтеграція з основними DeFi-протоколами є доказом сили екосистеми.

Платформа успішно поєднує традиційну надійність фінансів з інноваціями DeFi, що робить її фундаментальним рівнем для ринків цифрових активів з фіксованим доходом.

Лістинг TREE на Bitget

Ми раді оголосити, що Treehouse (TREE) пройде лістинг в Інноваційній зоні та зоні DeFi та LSD. Ознайомтеся з деталями нижче.

Торгівля стане доступною: 29 липня 2025 р., 17:00 (за Києвом)

Торгуйте TREE/USDT на Bitget!

Адреса контракту (Ethereum): 0x77146784315Ba81904d654466968e3a7c196d1f3

Посилання на спільноти та корисні ресурси: Вебсайт | Twitter | Discord | Telegram

Відмова від відповідальності: погляди, висловлені в цій статті, надані лише для ознайомлення. Цю статтю не варто вважати схваленням будь-яких продуктів і послуг, що обговорювалися, або інвестиційною, фінансовою чи торговою порадою. Перш ніж приймати фінансові рішення, необхідно проконсультуватися з кваліфікованими фахівцями.