Австралія посилює контроль над криптовалютними банкоматами на тлі зростання випадків шахрайства та відмивання грошей

Швидкий огляд 

• Австралія розширить повноваження AUSTRAC щодо регулювання крипто-банкоматів на тлі зростаючих побоювань щодо шахрайства.
• Понад 2 000 пристроїв роблять Австралію третьою за величиною країною у світі за кількістю крипто-банкоматів.
• Нові ліміти на транзакції та суворіші правила дотримання спрямовані на боротьбу з шахрайством та незаконною діяльністю.

Австралія надасть AUSTRAC більше повноважень для боротьби зі зловживанням крипто-банкоматами

Австралія планує надати своєму фінансовому розвідувальному агентству, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), розширені повноваження для моніторингу та регулювання стрімко зростаючого ринку крипто-банкоматів — наразі третього за величиною у світі.

Нові проєкти нормативних актів дозволять AUSTRAC контролювати так звані “високоризикові продукти”, такі як крипто-банкомати, які дедалі частіше пов’язують із відмиванням грошей, шахрайством, торгівлею наркотиками та експлуатацією дітей, згідно з заявою Міністра внутрішніх справ Тоні Берка.

Виступаючи у National Press Club у Канберрі, Берк назвав стрімке зростання кількості крипто-кіосків “тривожним”, зазначивши, що кількість пристроїв зросла з 23 шість років тому до 2 000 сьогодні, що робить Австралію лідером регіону за кількістю встановлених крипто-банкоматів.

Зростання шахрайств стимулює посилення регулювання

Влада заявляє, що збільшення кількості крипто-банкоматів збіглося зі сплеском шахрайств і афер, спрямованих на нічого не підозрюючих жертв — особливо літніх людей. У одному випадку на початку цього року 15 жителів Тасманії разом втратили 2,5 мільйона доларів після того, як їх обдурили на переказ грошей через крипто-банкомати.

Хоча самі пристрої не є зловмисними за своєю суттю, злочинці використовують їх для переміщення незаконних коштів через анонімність блокчейн-транзакцій. Шахраї часто інструктують жертв вносити готівку в ці кіоски для конвертації фіату в криптовалюту, ефективно стираючи слід транзакції.

Берк послався на внутрішні дані AUSTRAC, які показують, що серед найбільших користувачів банкоматів 85% обсягу транзакцій було пов’язано з шахрайствами або діяльністю “грошових мулів”.

AUSTRAC впроваджує суворіші правила для операторів

Хоча Берк утримався від підтвердження загальнонаціональної заборони, AUSTRAC вже зробив значні кроки для стримування сектору. У березні 2025 року агентство попередило операторів щодо недотримання законів про боротьбу з відмиванням грошей (AML) і з того часу посилило заходи контролю.

Оператори тепер повинні обмежити внесення готівки до 5 000 австралійських доларів за одну транзакцію, проводити розширену перевірку клієнтів і розміщувати попередження про шахрайство на всіх точках розташування пристроїв.

“Ці заходи спрямовані на захист як окремих осіб, так і легального бізнесу від злочинного використання,” заявив генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас, підкресливши, що нові повноваження посилять здатність агентства захищати фінансову екосистему Австралії.

“Керуйте своїм крипто-портфелем за допомогою MARKETS PRO, аналітичного інструментарію DeFi Planet.”