SEUL, Janubiy Koreya – Mart 2025: Raqamli aktivlar bozoridagi davomli zaifliklarni ko‘rsatgan holda, Janubiy Koreya bojxona organlari moliyaviy dunyoni hayratda qoldirdi va uch kishini $107,5 millionlik murakkab kripto pul yuvish sxemasini tashkil etganlikda hibsga oldi. Bu guruh xorijiy plastik jarrohlik va ta’lim xizmatlarini istagan mijozlardan xorijiy valyutani to‘rt yil davomida kriptovalyuta orqali mamlakatga olib kirganlikda gumon qilinmoqda va transchegaraviy moliyaviy nazoratdagi muhim bo‘shliqlarni fosh etdi.
Kripto Pul Yuvish Sxemasi: $107,5M Tafsilotlari
Seul Bosh Bojxona boshqarmasining rasmiy bayonotiga ko‘ra, bu haqda birinchi bo‘lib Yonhap News TV xabar berdi, organlar uch nafar gumonlanuvchini prokuraturaga yubordi. Guruh tarkibida 30 yoshlar atrofidagi Xitoy fuqarosi ham bor. Ularning 2021 yildan 2025 yil boshigacha davom etgan faoliyati natijasida 148,9 milliard Koreya voni ko‘chirildi. Tergovchilar ko‘p bosqichli jarayonni tavsiflaydi: avval guruh xorijdan AQSh dollari yoki Xitoy yuanida to‘lovlarni qabul qilgan. Bu mijozlar asosan plastik jarrohlik amaliyotlari va universitet kontrakt to‘lovlari uchun Janubiy Koreya muassasalariga pul o‘tkazgan. Keyin operatorlar bu xorijiy valyutani ehtimol chet el birjalari orqali kriptovalyutaga aylantirgan. Nihoyat, ular bu kripto aktivlarni Janubiy Koreya birjalarida sotib, toza Koreya voniga aylantirishgan va mablag‘larni yuvishgan.
Bu holat yakka emas, aksincha kengroq tendensiyaning belgisi. Masalan, Moliyaviy Harakat Ishchi Guruhi (FATF) ko‘p marotaba “travel rule” (VASPlar uchun yuboruvchi va qabul qiluvchi ma’lumotini ulashish bo‘yicha talab) ni global zaif nuqta sifatida qayd etgan. Janubiy Koreya ilg‘or tartibga solish tizimiga qaramay, bu kabi noqonuniy oqimlar bilan kurashishda davom etmoqda. Bu yerda o‘rtacha yiliga qariyb $27 million aylanib, bu tarmoqlarning operatsion quvvatini ko‘rsatmoqda.
Janubiy Koreyada Kripto Jinoyatlariga Qarshi Kuchaygan Kurash
Bu hibsga olish kuchaygan tartibga solish fonida yuz bermoqda. 2022 yildagi Terra-LUNA inqirozidan so‘ng, Janubiy Koreya qonunchilari Virtual Asset User Protection Act ni qabul qildi va u 2024 yildan to‘liq kuchga kirdi. Ushbu qonun litsenziyalash, zaxira talablari va bozor manipulyatsiyasi/firibgarlik uchun jazo choralarini kuchaytirdi. Bundan tashqari, mamlakatning Moliyaviy Razvedka Bo‘limi (KoFIU) kripto tranzaksiyalarini monitoring qilishni keskin kuchaytirdi va 2021 yildan beri barcha birja hisoblari uchun haqiqiy ismli bank hisoblarini majburiy qildi.
Bojxona organlari hozirda bu kurashning muhim frontiga aylandi. Ularning o‘ziga xos pozitsiyasi an’anaviy bank tizimini chetlab o‘tuvi mumkin bo‘lgan transchegaraviy qiymat o‘tkazmalarini kuzatishga imkon beradi. “Bu holat bojxona tergovlari endi faqat jismoniy tovarlar bilan emas, balki raqamli qiymat transferlarini ham ushlashga moslashayotganini ko‘rsatadi”, dedi moliyaviy muvofiqlik bo‘yicha ekspert yaqinda o‘tkazilgan transmilliy jinoyatchilik seminarida. Quyidagi jadval ushbu ishning asosiy jihatlarini avvalgi chora-tadbirlar bilan solishtiradi:
| Asosiy usul | Xizmat fakturalari (jarrohlik/kontrakt) | Darknet bozorida savdo |
| Pul yuvish vositasi | Kriptovalyutani konvertatsiya qilish va birjada naqd qilish | Maksfiylikka ega tangalar va aralashtirish xizmatlari |
| Ishtirok etgan summa | 148,9 milliard KRW ($107,5M) | ~45 milliard KRW ($32M) |
| Asosiy idoralar | Seul Bosh Bojxona, KoFIU | Milliy Politsiya Agentligi, Prokuratura xizmati |
Mutaxassis Tahlili: Plastik Jarrohlik va Kontrakt Burchagi
Plastik jarrohlik va kontrakt xizmatlarini niqob sifatida tanlash strategik ahamiyatga ega. Janubiy Koreya kosmetik jarrohlikda global yetakchi bo‘lib, har yili minglab tibbiy turistlarni jalb qiladi, universitetlari esa xalqaro talabalarga to‘la. Bu sohalar qonuniy, yirik transchegaraviy tranzaksiyalarni keltirib chiqarib, noqonuniy mablag‘larni yashirish uchun ideal sharoit yaratadi. Koreya Moliya Instituti tahlilchisining aytishicha: “Bu yuqori narxli, obro‘ga sezgir xizmatlar bo‘lib, mijozlar ko‘pincha oldindan katta to‘lovlar qiladi. Bu katta, notekis o‘tkazmalarni odatiy holga aylantirib, banklar uchun ularni maxsus razvedka bo‘lmasa aniqlashni o‘ta qiyinlashtiradi.”
Sxemaning to‘rt yil davom etgani katta tashkilotchilikni ko‘rsatadi. Operatorlar ehtimol xorijdagi hamkor yoki bexabar klinika va ta’lim agentlaridan tarmoq sifatida foydalanib, fakturalar yaratishgan. Kriptoga aylantirish esa asosan peer-to-peer (P2P) platformalar yoki kamroq tartibga solingan chet el birjalari orqali amalga oshirilgan va bu mablag‘larga anonimlik qatlamini qo‘shgan, nihoyat ularni tartibga solingan Koreya birjalarida konvertatsiya qilishgan.
Global Ahamiyat va Regulyator Javoblari
Seul ishi global pul yuvishga qarshi (AML) sa’y-harakatlar uchun bevosita ahamiyatga ega. U “off-ramp” muammosini yorqin ko‘rsatadi: blokcheyn tahlili ko‘pincha kriptovalyuta harakatini kuzata olsada, katta miqdordagi mablag‘larni tartibga solingan yurisdiktsiyada fiatga aylantirish jinoyatchilar uchun asosiy muammo bo‘lib qolmoqda. Bu mahalliy kripto birjalarini yanada kuchli Know-Your-Customer (KYC) va tranzaksiya monitoring tizimlarini joriy etishga majbur qiladi.
Javoban, regulyatorlar butun dunyoda shunga o‘xshash yuqori qiymatli xizmat eksporti sohalarini diqqat bilan tekshirishi mumkin. Potensial regulyator choralariga quyidagilar kiradi:
- Kengaytirilgan tekshiruv: Xalqaro mijozlar uchun tibbiy turizm va ta’lim sohasidagi xizmat ko‘rsatuvchilar uchun qat’iyroq mijoz tekshiruvlarini majburiy qilish.
- Idoralararo ma’lumot almashish: Bojxona, moliyaviy razvedka, soliq va kripto birjalari o‘rtasida real vaqtda ma’lumot almashishni yaxshilash.
- Travel Rule tatbiqini kuchaytirish: FATF Travel Rule ni VASPlar uchun ko‘proq tranzaksiya turlari va pastroq qiymat uchun ham joriy qilish.
Bundan tashqari, bu voqea Markaziy Bank Raqamli Valyutalari (CBDC) rivojlanishini tezlashtirishi mumkin. Taklif qilinayotgan raqamli von, dasturlanadigan shaffoflik xususiyatlari bilan, hozirgi kripto va naqd tizimlariga nisbatan bunday yirik, hisobotdan tashqari transferlarni ancha qiyinlashtirishi mumkin.
Xulosa
Uch kishining $107,5 million kripto pul yuvish sxemasi uchun hibsga olinishi Janubiy Koreyaning moliyaviy nazoratida muhim voqea bo‘ldi. Bu an’anaviy savdo asosidagi pul yuvish usullari raqamli davrga qanday moslashganini va plastik jarrohlik hamda ta’lim sohalarining qonuniy oqimlaridan foydalanilganini ko‘rsatadi. Seul Bosh Bojxona kabi organlarning imkoniyati oshayotganini namoyon qilgan bo‘lsa-da, holat kriptovalyuta sohasidagi regulyatorlar va noqonuniy ishtirokchilar o‘rtasidagi davomli poygani ta’kidlaydi. Raqamli aktiv ekotizimi takomillashar ekan, moliyaviy yaxlitlikni himoya qilish uchun uzluksiz moslashuv va xalqaro hamkorlik muhim bo‘lib qoladi.
Tez-tez so‘raladigan savollar
1-savol: Kripto pul yuvish sxemasi qanday ishlagan?
Guruh plastik jarrohlik va kontrakt kabi xizmatlar uchun xorijiy valyutani qabul qilgan. Ular bu naqd xorijiy valyutani xorijda kriptovalyutaga aylantirgan, keyin esa Koreya birjalarida sotib, toza Koreya vonini olgan va shu tariqa mablag‘larni yuvgan.
2-savol: Nega ular plastik jarrohlik va kontraktni niqob sifatida ishlatgan?
Janubiy Koreya bu xizmatlar uchun global markaz bo‘lib, qonuniy yuqori qiymatli xalqaro to‘lovlarni jalb qiladi. Bu mukammal niqob bo‘lib, yirik tranzaksiyalarni odatiy ko‘rsatadi va moliyaviy institutlarning shubhasini kamaytiradi.
3-savol: Bu holat Janubiy Koreyada kripto regulyatsiyasi haqida nimani ko‘rsatadi?
Bu Janubiy Koreyaning ilg‘or kripto regulyatsiyasi, jumladan, haqiqiy ismli bank tizimi va Virtual Asset User Protection Act bo‘lishiga qaramay, murakkab yuvish usullari xususan, transchegaraviy tranzaktsiyalar monitoringida bo‘shliqlardan foydalanishi mumkinligini ko‘rsatadi.
4-savol: Bu hibsga olishning global ahamiyati nima?
Bu kripto jinoyatchiligida “off-ramp” muammosini – raqamli aktivlarni mahalliy valyutaga aylantirishni – ko‘rsatadi. Bu dunyo miqyosida birjalarga KYC/AML tekshiruvini kuchaytirish va yuqori qiymatli xizmat eksportiga nisbatan qat’iy nazorat choralarini kiritishga bosim o‘tkazadi.
5-savol: “Travel Rule” nima va u qanday bog‘liq?
FATF Travel Rule Virtual Asset Service Providers (VASP) uchun kripto transferlarda yuboruvchi/qabul qiluvchi haqida ma’lumot ulashishni talab qiladi. Bu qoidaning sust qo‘llanilishi ushbu ishdagi kabi transchegaraviy mablag‘ harakatiga imkon beradi, shuning uchun uni kuchliroq tatbiq etish muhim regulyator vazifasiga aylanmoqda.
