Ngân hàng Texas đối mặt lệnh cấm từ Fed do vi phạm luật chống rửa tiền

Vào thứ tư vừa qua, Fed đã chính thức ban hành lệnh cấm đối với United Texas Bank. Nguyên nhân chính là do ngân hàng này không tuân thủ đúng các quy định về chống rửa tiền khi cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử . 

Theo Fed, United Texas Bank đã không thực hiện đúng các biện pháp cần thiết để ngăn chặn các hoạt động rửa tiền trong quá trình giao dịch với khách hàng tiền điện tử. Điều này làm tăng mối lo ngại về khả năng quản lý rủi ro tài chính của ngân hàng, đặc biệt là khi giao dịch với một lĩnh vực dễ bị biến động như tiền điện tử.

Tuy không công bố chi tiết về những vi phạm cụ thể nhưng Fed nhấn mạnh rằng các sai phạm của United Texas Bank đủ nghiêm trọng để áp đặt lệnh cấm. Đáng chú ý, ban lãnh đạo của ngân hàng đã đồng ý tuân thủ lệnh này thay vì đối mặt với các thủ tục tố tụng pháp lý, đồng thời cam kết sẽ khắc phục sai sót trong vòng 90 ngày. Trong thời gian đó, ngân hàng sẽ phải nộp một kế hoạch hành động chi tiết gồm 5 bước để đảm bảo rằng các tiêu chuẩn chống rửa tiền sẽ được tuân thủ đầy đủ trong tương lai.

Sự kiện này là một phần của chiến dịch siết chặt giám sát của Fed đối với các ngân hàng tại Mỹ có liên quan đến lĩnh vực tiền điện tử. Trước đó, một ngân hàng khác là Customers Bank cũng đã bị yêu cầu phải giám sát chặt chẽ sau khi cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử. 

Công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang Hoa Kỳ (FDIC) cho biết các khoản tiền gửi từ các công ty tiền điện tử luôn đối mặt với sự biến động cao, đồng thời gây ra rủi ro thanh khoản đáng kể cho các ngân hàng cung cấp dịch vụ cho họ. Điều này đã khiến các ngân hàng thân thiện với tiền điện tử, phải xem xét lại chiến lược và giảm bớt sự tiếp xúc với lĩnh vực này.

Ví dụ điển hình là Metropolitan Bank - một ngân hàng lớn tại New York từng là một trong những ngân hàng cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử, với số tiền gửi trong thị trường này lên đến 210 triệu USD. Tuy nhiên, vào năm ngoái Metropolitan Bank đã bắt đầu rút lui khỏi lĩnh vực tiền điện tử bao gồm cả việc chấm dứt hợp tác với khách hàng lớn như sàn giao dịch Crypto.com.

Ngành công nghiệp tiền điện tử tại Mỹ hiện đang đối mặt với nhiều khó khăn trong việc thiết lập các đối tác ngân hàng. Các quy định ngày càng thắt chặt từ phía các cơ quan quản lý cùng với việc các ngân hàng lớn rút lui khỏi lĩnh vực này, đã khiến cho các công ty tiền điện tử phải tìm kiếm các giải pháp thay thế ở nước ngoài hoặc chuyển đổi sang các hình thức tài chính phi tập trung (DeFi) để duy trì hoạt động.

Đọc thêm:

• Crypto.com hợp tác với Standard Chartered mở rộng dịch vụ tiền pháp định toàn cầu
• Sắc xanh bao trùm thị trường crypto sau tín hiệu cắt giảm lãi suất từ chủ tịch Fed
• Ngân hàng Mox Bank ra mắt dịch vụ giao dịch ETF tại Hồng Kông