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Solana-Gründer Anatoly Yakovenko sagt, dass Stablecoins aufzeigen, wie teuer und langsam das traditionelle Bankwesen wirklich ist.
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Echte Zahlungsdaten zeigen, dass Stablecoins Kreditkarten bei Gebühren und Abwicklungsgeschwindigkeit schlagen.
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Yakovenko warnt, dass höhere Stablecoin-Erträge das Gewinnmodell der Banken bedrohen.
Banken verlangen Gebühren, halten Ihr Geld monatelang zurück und zahlen Ihnen dafür fast nichts. Solana-Gründer Anatoly Yakovenko sagt, dass Stablecoins aufdecken, wie kaputt dieses System wirklich ist.
In einem aktuellen Interview auf Tom Bilyeus Impact Theory teilte Yakovenko reale Zahlen aus Solanas eigenem Geschäft und erläuterte, was 2026 für das Netzwerk ansteht.
Ein 40-Millionen-Dollar-Testfall
Solana verkaufte 150.000 Telefone zu je 500 Dollar. Kunden zahlten entweder mit Kreditkarte oder Stablecoins.
Die Kreditkartenzahlungen waren mit einer Gebühr von 2 % verbunden. Noch schlimmer war, dass Solana 60 bis 90 Tage warten musste, um diese Gelder tatsächlich zu erhalten.
Die Stablecoin-Zahlungen hingegen waren gebührenfrei und die Gelder sofort verfügbar.
„Als Händler mussten wir auf die Kreditkarten eine Gebühr von etwa 2 % zahlen. Und wir mussten diese Gebühr auf den Stablecoin-Anteil nicht zahlen,“ sagte Yakovenko. „Wir haben die Stablecoin-Gelder sofort erhalten. Bei den Kreditkarten mussten wir 60 bis 90 Tage warten, bevor wir die Gelder tatsächlich auf unserem Bankkonto hatten.“
Diese Differenz bei Kosten und Geschwindigkeit summierte sich auf mehrere eingesparte Ingenieursgehälter bei nur einem Produktlaunch.
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Die Bankenmarge, über die niemand spricht
Yakovenko wies außerdem darauf hin, wie Banken von Einlegern profitieren, ohne viel zurückzugeben.
Banken zahlen Kunden rund 0,5 % Zinsen auf Einlagen. Gleichzeitig verdienen sie fast 5 %, indem sie dasselbe Geld in Staatsanleihen anlegen. Diese zehnfache Marge, argumentierte Yakovenko, würde in einem wirklich wettbewerbsfähigen Markt zusammenbrechen.
Stablecoin-Unternehmen können stattdessen Renditen von 4 % anbieten. Genau deshalb wehren sich die Banken.
„Der Unterschied, der Spread... ist astronomisch. In einem beliebigen wettbewerbsfähigen Markt wäre das unmöglich,“ sagte er.
Yakovenko zufolge kämpfen Banklobbyisten nun gegen Stablecoin-Regulierung, um zu verhindern, dass diese Renditen bei den alltäglichen Nutzern ankommen.
Was kommt 2026 für Solana?
Yakovenko bestätigte, dass Solana Alpenglow einführen wird, einen neuen Konsensalgorithmus, der an der ETH Zurich entwickelt wurde. Er wird sein ursprüngliches Proof-of-History-System ersetzen.
Weitere Stablecoins und reale Vermögenswerte sollen ebenfalls auf dem Netzwerk starten.
Er fügte hinzu, dass ein aktueller SEC-Entwurf zur Marktstruktur die Tür dafür öffnen könnte, dass Unternehmen direkt on-chain an die Börse gehen – ein Schritt, der eine große Veränderung für die Funktionsweise öffentlicher Märkte bedeuten würde.
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FAQs
Stablecoins werden sofort mit nahezu null Gebühren abgewickelt, während Banken Gelder monatelang verzögern und Händler Gebühren berechnen, was Ineffizienz und hohe versteckte Kosten offenbart.
Stablecoins können höhere Renditen, etwa 4 %, direkt an Nutzer weitergeben, bedrohen so die Gewinne der Banken und zwingen zu mehr Wettbewerb bei Gebühren und Zinssätzen.
Solana plant ein neues Alpenglow-Konsenssystem, mehr Stablecoins und reale Vermögenswerte sowie mögliche On-Chain-IPOs, sofern es die Regulierung erlaubt.
