Kim jest chińska królowa krypto? Kariera, oszustwo i konsekwencje działań Zhimin Qian
Niewiele historii związanych z kryptowalutami może się równać pod względem skali i intrygi z przypadkiem „chińskiej królowej krypto”. Zhimin Qian, nazywana chińską królową krypto, stała na czele jednego z największych oszustw kryptowalutowych na świecie, wprowadzając w błąd ponad 128 000 inwestorów i piorąc miliardy dolarów poprzez złożone sieci obejmujące różne kontynenty. Od starannie wykreowanego wizerunku wizjonerki blockchain po dramatyczne próby wypłaty środków w Wielkiej Brytanii pod czujnym okiem organów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy – historia chińskiej królowej krypto stanowi przestrogę i punkt zwrotny w międzynarodowej przestępczości finansowej.
W niniejszym artykule przeanalizowano tło sprawy, metody działania, międzynarodowe próby wypłaty środków oraz trwającą batalię prawną dotyczącą sposobu zwrotu przejętych Bitcoinów chińskim ofiarom.
Kim jest chińska królowa krypto?
Zhimin Qian, uważana za pierwszą chińską królową krypto, pojawiła się na scenie kryptowalut w 2014 roku jako osoba stojąca za firmą Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. Starannie zbudowała swoją markę osobistą jako innowacyjna finansistka i lojalna patriotka, rzekomo chwaląc się tytułem doktora matematyki i kryptografii uzyskanym na Uniwersytecie Tsinghua oraz twierdząc, że spędziła czas w Stanach Zjednoczonych, aby poznać najnowocześniejsze technologie. Mit ten wzbudzał szerokie zaufanie, zwłaszcza wśród chińskich profesjonalistów i emerytów.
Znana w kręgach inwestorów jako „Huahua”, chińska królowa krypto miała pracować bez wytchnienia, śpiąc tylko kilka godzin na dobę. Swoją misję określała jako nacjonalistyczną – wprowadzenie zbiorowego dobrobytu dla zwykłych Chińczyków i przekazanie pewnego dnia swojej firmy chińskiemu rządowi. Jej charyzma i obietnica niezwykłych zysków sprawiły, że stała się znana wśród potencjalnych inwestorów blockchain, zapewniając jej trwałą sławę jako chińskiej królowej krypto.
Oszustwo rzekomej „doktor” z Tsinghua: 128 000 poszkodowanych chińskich inwestorów
W latach 2014–2017 chińska królowa krypto zorganizowała piramidę finansową pod nazwą Lantian Gerui, która dotknęła bezpośrednio ponad 128 000 osób z 31 prowincji i regionów Chin. Firma wprowadziła na rynek dziesięć serii produktów inwestycyjnych, łącząc modne hasła, takie jak Bitcoin i „inteligentna emerytura”, aby zwiększyć swoją wiarygodność. Cena każdego produktu finansowego wynosiła od 30 000 do 60 000 RMB (około 4200–8400 USD), a okres obowiązywania umowy wynosił od 12 do 30 miesięcy. Qian obiecywała codzienne dywidendy w wysokości około 160 RMB (około 22 USD, z wyłączeniem weekendów), twierdząc, że roczne zyski sięgają nawet 300% — znacznie przewyższając wszelkie produkty bankowe lub ubezpieczeniowe.
Istotą oszustwa była sprzedaż maszyn do kopania Bitcoinów, przeznaczonych do użytku własnego inwestorów lub, częściej, do „powierzonego zarządzania” w rzekomych farmach wydobywczych Lantian Gerui. Wraz ze wzrostem ceny Bitcoina w latach 2013 i 2014 oraz biorąc pod uwagę fakt, że regularnie organizowano wycieczki dla inwestorów do „obiektów” wydobywczych, sceptycyzm ustąpił miejsca gwarancji zysków „bez ryzyka”. Jednak po dokładniejszym zbadaniu sprawy pojawiły się pewne wątpliwości: farmy wydobywcze firmy były prowadzone na przedmieściach miast, a nie w prowincjach, gdzie energia elektryczna jest tania, a środki takie jak wyłączanie maszyn na czas wizyt i tłumaczenia o noszeniu maseczek w celu ochrony przed promieniowaniem były jedynie fasadą.
Pomimo tych sygnałów ostrzegawczych działalność chińskiej królowej krypto nadal nabierała tempa. Do lipca 2017 r. program przyciągnął ponad 128 000 ofiar i zgromadził ponad 43 mld RMB (6,1 mld USD). Większość inwestorów była w wieku 50–75 lat, w tym emerytowani urzędnicy państwowi, nauczyciele i pracownicy banków — wielu z nich trafiło do projektu przez rodzinę lub zaufanych przyjaciół i znajomych. W lipcu 2017 r., po dokładnym dochodzeniu przeprowadzonym przez organy ścigania w Tianjin w sprawie nielegalnego pozyskiwania funduszy, firma Lantian Gerui została zamknięta, a wielu członków kierownictwa postawiono przed sądem, ale sama chińska królowa krypto zniknęła, zanim udało się ją zatrzymać.
Jak chińska królowa krypto prała pieniądze przez Wielką Brytanię: spieniężanie Bitcoinów
Po upadku Lantian Gerui chińska królowa krypto podjęła nadzwyczajne środki w celu zabezpieczenia i wyprania swoich nielegalnych zysków. Szczegółowe dokumenty sądowe i międzynarodowe doniesienia ujawniły, że w lipcu 2017 r. Zhimin Qian dokonała konwersji aktywów firmy na Bitcoina. Korzystając z pseudonimu „Zhang Yadi”, uzyskała paszport Saint Kitts i Nevis, dokonując obowiązkowej inwestycji w wysokości co najmniej 150 000 USD — program znany z przyznawania paszportów bez wymogu posiadania miejsca zamieszkania. Zdobyła też fałszywy paszport z Mjanmy na nazwisko „Nan Yin”. Z pomocą sieci współpracowników Qian podróżowała po Laosie i we wrześniu 2017 r. zatrzymała się w Londynie.
Po przybyciu do Wielkiej Brytanii chińska królowa krypto i jej asystentka Wen Jian zwróciły uwagę na londyński rynek luksusowych nieruchomości. Podejmowały próby zakupu luksusowych nieruchomości, w tym rezydencji w Hampstead wycenionej na 23,5 mln funtów (około 29,8 mln dolarów), a także rezydencji wycenionych na 4,5 mln funtów (5,7 mln dolarów) i 12,5 mln funtów (15,9 mln dolarów). Jednak likwidacja tak ogromnych ilości Bitcoinów okazała się prawie niemożliwa, nawet dla chińskiej królowej krypto. Rygorystyczny system przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w Wielkiej Brytanii, a zwłaszcza wprowadzone w 2017 r. mechanizmy ujawnienia źródła majątku („
Ponieważ ich zakup nieruchomości był wielokrotnie blokowany z powodu obaw dotyczących źródła finansowania, Qian i Wen zdecydowały się na fragmentaryczne wypłaty kryptowalut w Europie. Podróżowały do Austrii, Czech i Szwajcarii, wymieniając mniejsze porcje Bitcoinów na gotówkę i towary luksusowe, takie jak biżuteria. Wen zdołała wysłać depozyt w wysokości 850 000 funtów (około 1,08 mln dolarów amerykańskich) do brytyjskiego prawnika, podejmując kolejną próbę zakupu nieruchomości. Jednak te fragmentaryczne i transgraniczne transakcje zostały szybko oznaczone przez systemy regulacji AML jako podejrzane.
W październiku 2018 r. brytyjskie władze przeprowadziły nalot na londyńską rezydencję chińskiej królowej krypto, konfiskując wiele laptopów (niektóre zawierające dostęp do portfeli kryptowalutowych), odręczne notatki z kluczowymi danymi, ponad 70 000 funtów w gotówce (około 89 000 dolarów amerykańskich), nośniki USB i dalszą dokumentację. Incydent ten pokazał, jak trudna jest – nawet dla tak znanej postaci jak chińska królowa krypto – zamiana dużych ilości Bitcoinów na waluty fiat w warunkach współczesnej kontroli finansowej. Nowoczesne systemy zgodności regulacyjnej i przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w Wielkiej Brytanii stwarzają ogromne przeszkody, często uniemożliwiając nawet dużym oszustwom kryptowalutowym pełne spieniężenie środków.
Co dzieje się z przejętymi Bitcoinami? Dystrybucja do chińskich ofiar
Największym wyzwaniem stojącym obecnie przed władzami jest dysponowanie kryptowalutami skonfiskowanymi chińskiej królowej krypto. W Wielkiej Brytanii policja skonfiskowała ponad 61 000 Bitcoinów, co stanowi największą w historii tego kraju konfiskatę aktywów cyfrowych. Do 2023 r. chińskie organy ścigania odzyskały bezpośrednio jedynie 2,8 mld RMB (390 mln USD), czyli zaledwie 6,5% kwot uzyskanych w wyniku oszustwa. Tymczasem chińskie ofiary otrzymały zwrot środków w wysokości poniżej 13% pierwotnych inwestycji, co podkreśla praktyczne ograniczenia odzyskiwania aktywów w wielu jurysdykcjach.
Trwa złożona sytuacja prawna: czy władze powinny wypłacić odszkodowania ofiarom w oparciu o cenę Bitcoina w momencie konfiskaty w 2017 r. (około 15 000 RMB, czyli 2100 USD za Bitcoina), czy też w oparciu o znacznie wyższą wycenę z dnia dzisiejszego (ponad 800 000 RMB, czyli 112 000 USD za Bitcoina)? Sytuację komplikuje fakt, że Wielka Brytania proponuje podział, zgodnie z którym 50% skonfiskowanych aktywów trafia do policji, a 50% do brytyjskiego Biura Krajowego, podczas gdy chińskie prawo karne stanowi, że wszystkie nielegalne zyski muszą zostać zwrócone ofiarom. Międzynarodowe protokoły antykorupcyjne, takie jak konwencja ONZ, nie zawierają konkretnych wytycznych dotyczących sposobu podziału odzyskanych aktywów cyfrowych, co sprawia, że sprawa chińskiej królowej krypto stanowi istotny precedens. Większość ekspertów przewiduje ostateczny kompromis – zwrot kosztów ofiarom przy użyciu ceny Bitcoina z 2017 r., przy czym wszelkie zyski z tytułu wzrostu wartości aktywów pozostaną w rękach władz brytyjskich.
Podsumowanie
Saga chińskiej królowej krypto, Zhimin Qian, ujawnia ogromne ryzyko związane z nieuregulowanymi rynkami kryptowalut, zwłaszcza gdy kierują nimi osoby potrafiące wykorzystać zaufanie publiczne. Śledząc jej drogę od starannie wykreowanego wizerunku pionierki technologii do upadku w wyniku nieudanej wypłaty kryptowalut, historia chińskiej królowej krypto stanowi zarówno ostrzeżenie dla inwestorów, jak i kamień milowy w walce z praniem brudnych pieniędzy na całym świecie. Jej sprawa nadal wpływa na standardy regulacyjne, współpracę międzynarodową i ograniczenia odzyskiwania aktywów cyfrowych, zapewniając, że wnioski płynące z historii chińskiej królowej krypto odbijają się echem w globalnej społeczności krypto.
