Circle uruchamia pożyczki USDC zabezpieczone Bitcoinem dla klientów instytucjonalnych

Emitent stablecoinów, Circle, uruchomił usługę pożyczek zabezpieczonych Bitcoinem dla klientów instytucjonalnych, umożliwiając kwalifikowanym klientom Circle Mint wykorzystanie BTC jako zabezpieczenia do zaciągania pożyczek w USDC poprzez rynki pożyczek onchain.

Usługa, nazwana Digital Asset-Backed Borrowing, pozwala klientom deponować Bitcoin, mintować token Circle’a powiązany z Bitcoinem, cirBTC, i wykorzystywać go jako zabezpieczenie w obsługiwanych przez strony trzecie rynkach pożyczek na Arc lub Ethereum. Morpho jest pierwszym wspieranym protokołem pożyczkowym, a Circle planuje dodanie Aave oraz innych protokołów. Wdrażanie usługi zbiega się z uruchomieniem cirBTC na Arc w poniedziałek.

Zgodnie z informacjami Circle, pożyczone USDC trafia bezpośrednio na saldo klienta w Circle Mint, natomiast stopy procentowe, wymagania dotyczące zabezpieczeń i progi likwidacji są ustalane przez zewnętrzny rynek pożyczkowy. Pozycje pożyczkowe są nadzabezpieczone, a zabezpieczenie dostarczane jest poprzez portfel kontrolowany przez klienta do zewnętrznych protokołów DeFi, zamiast być pożyczane bezpośrednio przez Circle. Klienci z Nowego Jorku są wykluczeni.

Circle wcześniej uruchomił cirBTC na Ethereum w czerwcu. Token jest zabezpieczony 1:1 Bitcoinem przechowywanym przez Circle National Trust.

Oba uruchomienia następują kilka dni po tym, jak Circle wdrożył sieć główną Arc, swoją blockchain warstwy 1 ukierunkowaną na płatności stablecoinami i rynki finansowe. Arc używa USDC jako natywnego tokena gazowego i obsługuje tokenizowane aktywa, w tym BlackRock’s BUIDL i Circle’s USYC.

Ekspansja pożyczek kryptowalutowych dla instytucji

Start usługi przez Circle wpisuje się w szersze działania na rzecz udostępnienia inwestorom instytucjonalnym możliwości zaciągania pożyczek zabezpieczonych kryptowalutami z zachowaniem aktywów w sprawdzonych systemach przechowywania.

W lutym Anchorage Digital nawiązał współpracę z Kamino, aby umożliwić instytucjom zaciąganie pożyczek pod zastaw stakowanego Solana (SOL) przechowywanego w Anchorage Digital Bank, co pozwalało pożyczkobiorcom uzyskać płynność onchain bez przenoszenia zabezpieczenia poza kwalifikowaną opiekę powierniczą.

Modele zabezpieczone Bitcoinem pojawiły się w marcu, kiedy Lombard nawiązał współpracę z Bitwise w celu opracowania systemu pozwalającego na zaciąganie pożyczek pod zastaw BTC przechowywanego w powiernictwie, przy czym Morpho zapewnił infrastrukturę pożyczkową. W przeciwieństwie do modelu Circle, który przekształca zdeponowany BTC w cirBTC w celu wykorzystania jako zabezpieczenie, system Lombard został zaprojektowany tak, aby pozostawiać zdeponowany Bitcoin w powierniczości bez jego wrapowania czy mostkowania.

BitGo również rozszerzył swoją ofertę pożyczek instytucjonalnych w marcu, uruchamiając platformę finansowania do pożyczania i udzielania pożyczek pod zastaw płynnych, stakowanych i zablokowanych aktywów kryptograficznych przechowywanych w opiece powierniczej. Jego model portfelowy pozwala na wykorzystanie wielu aktywów jako zabezpieczenia zamiast wymagania odrębnego zabezpieczenia dla każdej pożyczki.

Magazine: Kyle Samani przewiduje flippening SOL, twierdzi, że „nikt” nie używa ETH