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O que é TreasureNFT? Explicando o primeiro mercado algorítmico de NFTs do mundo

Os tokens não fungíveis, mais conhecidos como NFTs, passaram rapidamente de uma tendência de nicho para uma parte importante da economia digital global. O que começou como uma forma de comprar e vender obras de arte digitais se expandiu para algo muito maior, incluindo agora imóveis virtuais, itens de jogos, direitos de música e muito mais. Os NFTs abriram novas possibilidades para criadores e colecionadores, oferecendo uma maneira de comprovar a propriedade e a autenticidade na blockchain. No entanto, por mais rápido que tenha sido o crescimento do mercado, ele não ficou isento de desafios. Muitas pessoas ainda se preocupam com a volatilidade dos preços, a falta de liquidez e a complexidade envolvida na compra e venda desses ativos digitais. Em resposta a esses problemas, novas plataformas estão começando a oferecer novas soluções. Um deles é o TreasureNFT, um mercado que usa trading algorítmico e inteligência artificial para tornar o preço dos NFTs mais estável e as transações mais acessíveis. Neste artigo, exploraremos o que é o TreasureNFT, como ele funciona e por que ele pode oferecer uma nova abordagem para os interessados no futuro do trading de NFTs. O que é TreasureNFT (TNFT)? TreasureNFT é a primeira plataforma de trading de NFTs do mundo que utiliza trading algorítmico. Ele foi fundado por Steven Alexander e lançado oficialmente em 3 de outubro de 2022. A plataforma foi criada para resolver alguns dos problemas mais comuns no mercado de NFTs, como oscilações repentinas de preços, liquidez limitada e altas barreiras para novos usuários. Ao aplicar inteligência artificial e modelos orientados por algoritmos, TreasureNFT tem como objetivo trazer mais estabilidade e previsibilidade aos preços das NFTs. De acordo com a plataforma, os ativos de NFTs listados na TreasureNFT podem apresentar taxas diárias de crescimento de preço entre 4,3% e 6,8%. Como TreasureNFT funciona TreasureNFT foi projetado para tornar o trading de NFTs mais simples e mais confiável. Ele oferece um sistema que elimina grande parte da incerteza frequentemente encontrada em outros mercados: Modelo de precificação algorítmica TreasureNFT usa um modelo de precificação algorítmica para determinar o valor dos NFTs listados em sua plataforma. Em vez de depender de leilões ou da especulação do usuário, o sistema segue um conjunto de regras predefinidas para ajustar os preços de forma estável e previsível. Os preços aumentam em uma taxa consistente, geralmente entre 4,3 e 6,8% ao dia. Essa abordagem ajuda a evitar oscilações repentinas de preço e cria um ambiente mais estável para compradores e vendedores. Isso dá aos usuários mais confiança, sabendo que os valores dos ativos seguem um processo transparente e automatizado. Ao remover a tomada de decisões emocionais dos preços, TreasureNFT reduz o risco de quedas drásticas de preços ou volatilidade inesperada. Esse sistema também facilita aos usuários o planejamento de seus trades, pois eles têm uma compreensão clara de como os preços se moverão ao longo do tempo. Para muitos investidores, especialmente aqueles que estão começando a trabalhar com NFTs, esse tipo de crescimento previsível oferece segurança e incentiva a participação de longo prazo. Propriedade fracionada Em vez de comprar um NFT inteiro, os usuários podem comprar uma parte de um. Isso torna mais fácil para as pessoas investirem em NFTs de alto valor que, de outra forma, estariam fora de alcance. Alguns NFTs na plataforma são avaliados em milhares ou até milhões de dólares, mas a propriedade fracionada permite que uma gama maior de usuários participe do mercado. Isso reduz o custo de entrada e abre oportunidades para investidores que preferem começar com pouco. A propriedade fracionada também melhora a liquidez na plataforma. Ao tornar as NFTs mais acessíveis e baratos, TreasureNFT incentiva mais usuários a participar de atividades de compra e venda. Esse aumento da atividade ajuda a criar um mercado mais saudável e ativo, onde os ativos são mais fáceis de serem negociados. Suporte multi-chain A plataforma foi lançada pela primeira vez na blockchain Polygon. No entanto, TreasureNFT planeja expandir seu alcance adicionando suporte para Ethereum, BNB Smart Chain e TRON. Essa abordagem multi-chain permite que os usuários operem NFTs em diferentes redes. Como resultado, os ativos se tornam mais acessíveis e os usuários ganham maior flexibilidade na forma como gerenciam seus acervos. Governança descentralizada (DAO) TreasureNFT opera sob um modelo de governança descentralizado, comumente conhecida como DAO (Organização Autônoma Descentralizada). Os usuários que detêm determinados NFTs ou tokens na plataforma ganham direitos de voto. Eles podem ajudar a decidir sobre questões importantes, como novos recursos, regras da plataforma e planos de desenvolvimento futuro. Esse sistema dá voz à comunidade e permite que os usuários desempenhem um papel ativo na definição da direção da plataforma. Programa de Convites TreasureNFT inclui um programa de convites que recompensa os usuários que convidam outras pessoas para participar da plataforma. Para cada novo participante que se cadastra e opera, o usuário que o convidou ganha uma comissão. O programa segue uma estrutura de três níveis. Os usuários recebem 12% dos convites diretos no primeiro nível, 4% no segundo nível e 2% no terceiro nível. Esse sistema incentiva os usuários a aumentar suas redes e, ao mesmo tempo, cria uma fonte adicional de renda. O programa de convites ajuda a expandir a comunidade TreasureNFT, recompensando aqueles que trazem novos membros para a plataforma. À medida que mais usuários operam e permanecem ativos, as recompensas continuam a aumentar. Essa abordagem não apenas beneficia os usuários individuais, mas também apoia o crescimento e a atividade geral do mercado. Como operar no TreasureNFT Começar a usar TreasureNFT é simples. Aqui estão as etapas básicas para operar na plataforma: 1. Crie uma conta: cadastre-se no site oficial de TreasureNFT. O processo é rápido e não há necessidade de verificação de identidade. 2. Deposite fundos: adicione USDT à sua conta. TreasureNFT aceita depósitos por meio de TRON (TRC20) e BNB Smart Chain (BEP20). É necessário um depósito mínimo para começar a operar. 3. Navegue pelo Marketplace: explore os NFTs disponíveis para compra. A plataforma lista uma variedade de ativos digitais, com preços que se ajustam diariamente com base em seu modelo de precificação algorítmica. 4. Reserve e compre NFTs: escolha um NFT e reserve-o pelo preço atual. Uma vez reservado, conclua a compra antes que o preço aumente. 5. Escolha a propriedade fracionada (opcional): se um NFT completo for muito caro, você pode comprar uma parte dele. A propriedade fracionada facilita o investimento em NFTs de alto valor. 6. Faça retiradas de fundos: depois de comprar ou vender NFTs, você pode retirar seus ganhos seguindo o processo de retirada da plataforma. TreasureNFT é legítimo? Uma pergunta comum entre os usuários em potencial é: o TreasureNFT é real ou falso? A plataforma se descreve como uma opção legítima para operar NFTs. Ele oferece recursos como preços automatizados, propriedade fracionada e suporte cross-chain, que atraíram uma base crescente de usuários. TreasureNFT alega que possui uma licença de Money Services Business (MSB) nos Estados Unidos, o que proporciona um grau de reconhecimento formal. Alguns participantes relatam experiências positivas com a plataforma, observando a facilidade de uso e o crescimento consistente dos preços. No entanto, há preocupações circulando na comunidade cripto. Os avisos mencionavam promoções falsas, manipulação de mercado e tentativas de phishing com o objetivo de enganar os investidores. As alegações incluem esquemas de "pump-and-dump", em que os preços sobem artificialmente antes de entrarem em colapso, deixando os compradores no prejuízo. Embora essas alegações permaneçam em discussão, elas destacam a importância da cautela. Como em qualquer plataforma de trading on-line, é essencial verificar as informações de fontes confiáveis, entender os riscos e evitar ofertas que pareçam boas demais para ser verdade. Recomenda-se enfaticamente uma pesquisa minuciosa e uma análise cuidadosa antes de tomar qualquer decisão de investimento. Aviso Legal: as opiniões expressas neste artigo são apenas para fins informativos. Este artigo não tem o intuito de sugerir nenhum dos produtos e serviços mencionados, nem se trata de uma recomendação de investimento, financeira ou de trading. Consulte um profissional qualificado antes de tomar decisões financeiras.

Elixir Network (ELX): revolucionando a liquidez em DeFi

O que é a Elixir Network (ELX)? A Elixir Network (ELX) é uma rede modular descentralizada criada para impulsionar operações eficientes e de alta velocidade em DeFi. Ela permite que os usuários forneçam liquidez para corretoras baseadas em livros de ordens sem depender de market makers centralizados. Isso significa que os usuários comuns, e não apenas as grandes instituições financeiras, podem fornecer liquidez e ganhar recompensas, mantendo o sistema descentralizado. Uma das principais inovações da Elixir é o deUSD, um dólar sintético totalmente colateralizado que gera rendimento. O deUSD permite que as instituições financeiras tradicionais acessem o DeFi sem alterar sua exposição ao ativo original. Com o respaldo do stETH e do protocolo USDS T-Bill da MakerDAO, o deUSD oferece uma maneira segura e eficiente de trazer capital institucional para o DeFi. Quem criou a Elixir Network (ELX)? A Elixir Network foi fundada por dois experientes profissionais do setor de criptomoedas: ● Philip Forte, fundador e CEO da Elixir. Anteriormente, ele trabalhou como sócio na BlockVenture Coalition e estudou na Carnegie Mellon University - Tepper School of Business. ● Christopher Gilbert, cofundador e CTO da Elixir. Anteriormente, foi engenheiro líder na Tokensoft Inc. e estudou na Universidade do Maine. Quais são as empresas de capital de risco que apoiam a Elixir Network (ELX)? A Elixir é apoiada por alguns dos maiores nomes do capital de risco de criptomoedas, incluindo Maelstrom, Mysten Labs, Hack VC e muitos outros. Como a Elixir Network (ELX) funciona? A tecnologia da Elixir foi desenvolvida para fornecer liquidez profunda e, ao mesmo tempo, permanecer descentralizada. Ele usa um sistema modular que inclui vários componentes principais: 1. Rede de validadores (DPoS - Delegated Proof of Stake) A rede de validadores da Elixir protege o sistema e garante que os provedores de liquidez sejam recompensados de forma justa. Os validadores operam sob um modelo de Delegated Proof of Stake (DPoS), em que os usuários podem fazer staking de tokens ELX para apoiar os validadores e ganhar recompensas. Os validadores são responsáveis pela aprovação de transações de liquidez e por garantir operações justas de market making. Eles exigem 66% de consenso para processar transações, garantindo segurança e eficiência. O token ELX é usado para controle e governança do validador, o que o torna uma parte essencial do ecossistema Elixir. 2. deUSD: a moeda nativa da Elixir A deUSD da Elixir é diferente das stablecoins tradicionais. Em vez de ser lastreada por uma reserva de 1:1 em dólares dos EUA, deUSD é lastreada por: ● stETH, que é usado em uma estratégia de trading neutra em relação ao delta ● Protocolo USDS T-Bill da MakerDAO Essa estrutura permite que a deUSD gere rendimentos, tornando-a uma forma mais eficiente de garantia do que as stablecoins tradicionais. Além disso, permite que os investidores institucionais entrem no setor DeFi sem alterar sua exposição de ativos existente. 3. Provisão de liquidez para o varejo Uma das maiores inovações da Elixir é permitir que usuários comuns forneçam liquidez para DEXs baseadas em livros de ordens. Antes, isso só era possível por meio de market makers centralizados. Agora, qualquer pessoa pode contribuir com liquidez e ganhar prêmios enquanto ajuda as DEXs a aprimorar sua experiência de trading. 4. Integrações a corretoras A Elixir já está integrada a algumas das principais plataformas de DeFi, como: ● Vertex Fusion - Usa Elixir para fornecer liquidez sem necessidade de confiança e de forma neutra em relação ao delta nos livros de ordens. ● Orderly Quantum - Permite que usuários de varejo forneçam liquidez a pares de trading usando Elixir. ● dYdX - Integrará o Elixir para permitir a market making sem permissão, o que significa que qualquer pessoa pode listar e operar novos ativos. Essas integrações fazem da Elixir uma parte essencial do futuro do DeFi, pois a rede ajuda as corretoras a criar liquidez sem depender de instituições centralizadas. ELX na Bitget A Elixir Network está revolucionando a liquidez no setor de DeFi, tornando o processo de market-making mais descentralizado, acessível e eficiente. Ao integrar o capital institucional, capacitar os provedores de liquidez de varejo e usar tecnologias inovadoras como a deUSD, a Elixir está resolvendo alguns dos maiores problemas do setor de criptomoedas. Como operar ELX no Spot da Bitget Data da listagem: 7 de março, 7h (BRT) 1º passo: vá para a página de trading spot de ELXUSDT. 2º passo: digite o valor, selecione o tipo de ordem e clique em “Comprar” ou “Vender”. Opere ELX na Bitget agora! Atividade 1 - Launchpool: bloqueie BGB e DEUSD e ganhe parte de 3.833.000 ELX! Período de bloqueio: 7 de março, 7h - 10 de março, 7h (BRT) Bloquear agora Total do pool da campanha de ELX 3.833.000 ELX Pool da campanha de BGB 3.549.700 ELX Pool da campanha de DEUSD 283.300 ELX Atividade 2 - CandyBomb: opere e ganhe parte de 140.000 ELX Período da promoção: 7 de março, 7h - 14 de março, 7h (BRT) CandyBomb Informações sobre a promoção: Total do pool da campanha de ELX 140.000 ELX Pool de trading spot (apenas para novos usuários) 100.000 ELX Pool de trading de futuros (apenas para novos usuários de futuros) 40.000 ELX Aviso Legal: as opiniões expressas neste artigo são apenas para fins informativos. Este artigo não tem o intuito de sugerir nenhum dos produtos e serviços mencionados, nem se trata de uma recomendação de investimento, financeira ou de trading. Consulte um profissional qualificado antes de tomar decisões financeiras.

Como depositar o Token Pi na Bitget com segurança

Este guia contém um passo a passo para depositar o token PI em sua conta Bitget com segurança. O que é Pi Network? Pi Network (PI) é um projeto de criptomoedas criado para permitir que os usuários minerem Pi tokens diretamente de seus smartphones, tornando a mineração mais acessível. Ao contrário do Bitcoin, que exige hardware caro e alto consumo de energia, a Pi Network usa um sistema de mineração móvel que é eficiente em termos de energia e fácil de usar. Fundada pelo dr. Nicolas Kokkalis e Dr. Chengdiao Fan, ambos PhDs de Stanford, a Pi Network tem como objetivo democratizar a mineração de criptomoedas. Ele opera em um modelo de Prova de Consenso (PoC) em vez do tradicional PoW ou PoS, permitindo que os usuários ganhem Pi ao tocar em um botão uma vez a cada 24 horas por meio de seu aplicativo móvel. Para proteger a rede e permitir transações, os usuários devem passar pela verificação de identidade (KYC), enviando documentos de identidade. O projeto está fazendo a transição para sua mainnet, com lançamento previsto para 2025, permitindo que os usuários operem suas moedas Pi. A Pi Network se promove como uma "criptomoeda do povo", tornando a mineração acessível sem conhecimento técnico ou equipamentos caros. Como encontrar seu endereço de depósito de PI na Bitget 1. Abra o site da Bitget e selecione Depositar. 2. Em seguida, digite "PI" nos campos Selecionar uma moeda e Escolher uma rede. Seu endereço de depósito de PI será exibido (geralmente começando com "M"). Como depositar PI na Bitget 1. Abra o Navegador do Pi e clique em "Wallet" (Carteira). 2. Digite sua senha para acessar sua Pi Wallet. 3. Clique em "Pay / Request" (Pagar / Solicitar). 4. Selecione "Manually Add Wallet Address" (Adicionar endereço da carteira manualmente). 5. Copie seu endereço de depósito de PI da Bitget e cole-o no campo "Wallet Address" (Endereço da carteira ). Em seguida, clique em "Enviar". 6. Clique em "Confirmar" e seu PI será transferido com sucesso. Ao seguir essas etapas, seu PI será depositado na sua conta Bitget com segurança. Por que escolher a Bitget para transações de PI? A Bitget é uma das poucas plataformas que concluiu a verificação KYB (Know Your Business) para Pi Network. Se você estiver procurando uma plataforma segura e confiável para operar e armazenar seus tokens PI, a Bitget é uma ótima opção. Como operar PI na Bitget 1º passo: vá para a página de trading spot de PIUSDT . 2º passo: digite o valor, selecione o tipo de ordem e clique em “Comprar” ou “Vender”. Opere PI na Bitget agora! Atividade: PoolX - Bloqueie PI para ganhar airdrops de PI Período de bloqueio: 21 de fevereiro, 5h - 28 de fevereiro, 5h (UTC) Total de airdrops: 391.600 PI Bloquear agora Atividade: CandyBomb - Deposite ou opere para ganhar uma parte de 150.000 PI Período da promoção: 16 de fevereiro, 1h - 27 de fevereiro, 5h (BRT) CandyBomb Para mais detalhes sobre a Pi Network, consulte nossos outros artigos: Pi Network (PI): mineração em smartphones Previsão de preço de Pi Network para 2025-2030: PI chegará a US$ 1.000? Pi Coin (PI): data da listagem e guia de venda na Bitget Venda de moedas de PI: um guia simples para iniciantes Quanto Pi Coin vale hoje? A resposta pode surpreendê-lo! Aviso Legal: as opiniões expressas neste artigo são apenas para fins informativos. Este artigo não tem o intuito de sugerir nenhum dos produtos e serviços mencionados, nem se trata de uma recomendação de investimento, financeira ou de trading. Consulte um profissional qualificado antes de tomar decisões financeiras.

Por que o XRP está disparando?

A temporada de altcoins chegou! Em pouco menos de um mês, XRP apagou as perdas dos últimos três anos e meio, subindo mais de 400% para atingir níveis não vistos desde 2018. Em novembro deste ano, não foram o Bitcoin (BTC), a Solana (SOL) ou mesmo o frenesi das memecoins que ocuparam o centro das atenções, mas o Ripple (XRP) se destacou por si só, com um aumento de preço acentuado e significativo que levou o mercado a um frenesi. Fonte: Bitget Agora é hora de dar uma olhada mais de perto no motivo pelo qual o preço de XRP subiu tão rapidamente e o que pode vir a seguir para o XRP. Fatores que contribuem para o aumento de XRP O rápido aumento de preço de XRP se deve principalmente a notícias positivas e ao crescente entusiasmo dos investidores. Aqui estão três dos principais motivos: 1 - Progresso no processo da SEC O prolongado processo judicial entre o Ripple e a SEC americana tem sido um grande obstáculo para o preço de XRP. No entanto, em novembro de 2024, houve uma reviravolta surpreendente. O Tribunal de Apelações do Segundo Circuito dos EUA ordenou que a SEC apresentasse seu relatório até o dia 15 de janeiro de 2025. Pouco tempo depois, a juíza Phyllis Hamilton aprovou uma decisão final sobre a ação coletiva resolvida de Ripple e suspendeu outras ações pendentes, permitindo que os julgamentos começassem a partir do dia 21 de janeiro de 2025. Além disso, o atual presidente da SEC, Gary Gensler, deu a entender que poderia se demitir na época do retorno de Trump ao poder, o que aumentou ainda mais o preço de XRP. Essas atualizações mostraram que Ripple poderia ter uma vantagem jurídica, o que aumentou a confiança dos investidores. 2 - Expansão das parcerias institucionais Ripple também tem expandido suas parcerias no setor. Em outubro, Ripple nomeou Uphold, Bitstamp, Bitso, MoonPay, Independent Reserve, CoinMENA e Bullish como parceiros de trading para sua futura stablecoin Ripple USD (RLUSD), com suporte de liquidez da B2C2 e Keyrock. Além disso, a MoonPay, uma empresa de pagamentos cripto, fez uma parceria com Ripple para permitir que os usuários comprem, armazenem e gerenciem XRP por meio de suas contas MoonPay. No final de novembro, Ripple também anunciou parcerias com a Archax e a gestora de ativos britânica ABRDN PLC, com planos de lançar o primeiro fundo de mercado monetário tokenizado no livro-razão de XRP. 3 - Lançamento da Stablecoin Como uma empresa de pagamentos de criptomoedas, Ripple está planejando expandir-se para o mercado de stablecoins. Em meados de novembro, Ripple anunciou o lançamento do Ripple USD (RLUSD), uma stablecoin voltada para casos de uso corporativo. RLUSD tem como objetivo proporcionar estabilidade, eficiência e transparência, aprimorando as soluções de pagamento internacional de Ripple e atendendo à crescente demanda por transações baseadas em USD, com um possível lançamento em dezembro. Além disso, várias fontes sugeriram que um ETF de XRP poderia ser o próximo na fila depois dos ETFs de Bitcoin e Ethereum. No final de novembro, a Fox Business informou que o provedor global de ETF WisdomTree registrou um ETF de XRP em Delaware, e a empresa confirmou o registro. Atualmente, a WisdomTree administra mais de US$ 100 bilhões em ativos. Nate Geraci, presidente da The ETF Store, também mencionou que a Bitwise, a Canary e a 21 Shares já enviaram solicitações de ETFs de XRP, e espera-se que mais emissores se juntem a elas. O futuro do XRP Do ponto de vista técnico, XRP enfrenta uma pressão de venda significativa no curto prazo, especialmente porque sua tendência recente de preços se assemelha muito ao movimento parabólico observado em 2017. Naquela época, o XRP/USD saiu de um triângulo simétrico de anos, subindo de menos de US$ 0,01 para quase US$ 3,55, sua máxima histórica. Em 2024, depois de se consolidar em um triângulo semelhante por mais de três anos, o XRP parece estar fazendo um rompimento comparável. Gráfico de preços mensais de XRP/USD. Fonte: TradingView Embora o XRP enfrente resistência técnica no curto prazo, sua capitalização de mercado retornou brevemente aos níveis anteriores à ação judicial da SEC. O mercado parece otimista, pois essa saga jurídica de seis anos, que começou em 2018, está chegando ao fim. O futuro do Ripple e do XRP parece cada vez mais positivo. Anteriormente, Yoshitaka Kitao, CEO da gigante financeira japonesa SBI Holdings, sugeriu que o Ripple deveria se preparar para um IPO assim que a questão da SEC for resolvida. A SBI Holdings tem trabalhado com ao Ripple desde 2017 para promover a inovação global de pagamentos. Kitao, que entrou para o conselho do Ripple em 2019, tem sido um dos principais apoiadores do Ripple e do XRP, prevendo que ela se tornaria um padrão global para ativos digitais devido à sua eficiência, baixos custos e escalabilidade. Embora o CEO do Ripple, Brad Garlinghouse, tenha descartado anteriormente sugestões semelhantes, um IPO ainda pode ser uma possibilidade para o futuro do Ripple. À medida que o ambiente regulatório para criptomoedas continua a melhorar, mais "ações de conceito de cripto" podem entrar nos mercados dos EUA, potencialmente impulsionando outra onda de crescimento para o Ripple e o XRP. Opere XRP na Bitget hoje mesmo! Aviso legal: as opiniões expressas neste artigo são apenas para fins informativos. Este artigo não tem o intuito de sugerir nenhum dos produtos e serviços mencionados, nem se trata de uma recomendação de investimento, financeira ou de trading. Consulte um profissional qualificado antes de tomar decisões financeiras.

Por que a verificação de identidade (KYC) é importante nos pagamentos em moeda fiduciária

Este artigo explica o que é a verificação de identidade (KYC), suas funções e como o processo facilita e protege os pagamentos em moeda fiduciária. O que é verificação de identidade (KYC) Verificação de identidade, ou KYC (Know Your Customer), é um componente essencial na área de serviços financeiros. Seu principal objetivo é garantir que os processadores de pagamentos tenham informações precisas sobre as pessoas e empresas que utilizam seu serviço. Essa etapa é essencial para impedir o acesso não autorizado ao sistema de pagamento e verificar a autenticidade dos serviços prestados pelas empresas que usam estes processadores. Os requisitos para os processos de verificação de identidade têm origem na Lei de Sigilo Bancário (BSA), que obriga as instituições financeiras a ajudar na proteção do sistema e evitar a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades criminosas. Os benefícios da verificação de identidade! Verificação de identidade das empresas que usam os processadores de pagamento Para empresas de pagamento e facilitadores, iniciar transações com empresas ligadas ao mercado de criptomoedas exige um entendimento profundo sobre a entidade com a qual estão lidando. Essa verificação de identidade é conhecida como KYB, ou Know Your Business (conheça seu negócio) e ocorre entre a empresa e os processadores de pagamento. Diante dos diversos riscos associados aos diferentes perfis de empresas, os processadores de pagamento adotam uma abordagem em níveis para os requisitos. Isso implica adaptar a profundidade da verificação com base no nível de risco avaliado das operações comerciais da empresa que irá usar os serviços do processador de pagamento. Essa abordagem ajuda a estabelecer um ecossistema seguro e transparente, promovendo a confiança entre as empresas e as instituições financeiras que apoiam os empreendimentos do setor de criptomoedas. Verificação de identidade dos usuários Na maioria das corretoras de criptomoedas, para usar os serviços on e off-ramp com moedas fiduciárias, os usuários precisam completar a verificação de identidade antes de fazer um depósito ou retirada. Nesse caso, a verificação de identidade funciona como uma camada de proteção que garante segurança e adesão às normas, protegendo ambos, corretora e usuário, contra atividades ilícitas. Em alguns casos, as estruturas regulatórias exigem a troca de dados do usuário entre as corretoras e os processadores de pagamento, reforçando a transparência dentro do ecossistema. Por que a verificação de identidade é importante nos pagamentos em moeda fiduciária A política de verificação de identidade de uma instituição financeira compreende essencialmente quatro elementos principais: - Política de aceitação do cliente: essa política descreve os critérios de relacionamento que uma instituição financeira ou um processador de pagamentos estabelece com os clientes. É um filtro inicial que alinha a tolerância ao risco da instituição ao perfil do cliente. - Procedimentos de identificação do cliente: esses procedimentos constituem o processo de verificação de identidade, permitindo que a instituição verifique as credenciais do cliente de forma adequada e precisa. Essa etapa forma a base do KYC, garantindo que as transações sejam conduzidas por pessoas legítimas e não por golpistas, hackers ou outros agentes maliciosos. - Monitoramento de transações: a vigilância contínua é o alicerce da verificação de identidade. Ao monitorar as transações, as instituições podem detectar anomalias ou padrões suspeitos que podem indicar atividades ilícitas. A vigilância ativa reforça a integridade do ecossistema financeiro. - Gerenciamento de riscos: a mitigação de riscos é parte integrante da estrutura da verificação de identidade. As instituições avaliam o risco apresentado pelos clientes, adaptando suas medidas de segurança para corresponder aos diferentes níveis de risco. Essa abordagem adaptável capacita as instituições a navegar no complexo cenário da segurança financeira. Essas quatro políticas permitem que as instituições financeiras e os processadores de pagamento tenham uma compreensão completa dos fundos que passam por seus sistemas, seguindo as leis de AML (combate à lavagem de dinheiro) e CFT (combate ao financiamento do terrorismo) que regem o setor financeiro. Assim, a verificação de identidade pode ser vista como uma ponte entre as leis, regulamentações e transações. Ao aderir aos protocolos KYC, tanto os processadores de pagamento quanto as empresas que utilizam seus serviços demonstram seu compromisso com o cenário regulatório, promovendo um ambiente seguro em conformidade com as leis. Além disso, como os serviços on e off-ramp são gateways onde é feita a transição entre moedas tradicionais e criptomoedas, a verificação de identidade é necessária para autenticar as identidades dos usuários, garantindo a legitimidade deles e das suas transações. Ao aderir à verificação de identidade, esses canais reduzem o risco de acesso não autorizado, atividades fraudulentas e a possibilidade de crimes financeiros. A verificação de identidade também ajuda as instituições a reduzir os riscos, permitindo que elas categorizem os usuários com base nos seus perfis de risco e os submetam a níveis apropriados de verificação. Essa abordagem personalizada permite que as instituições aloquem recursos de forma mais eficaz e minimizem as possíveis ameaças, o que resulta em mais segurança para os usuários. Nesse contexto, a Bitget é um excelente exemplo de uso de verificação de identidade. Essa prática é prova do compromisso da corretora com a segurança, transparência e conformidade do usuário. Os procedimentos de verificação de identidade em camadas da Bitget se alinham aos padrões regulatórios globais e fortalecem a segurança do usuário de forma completa e eficaz. Ao implementar um processo de verificação de identidade simplificado, eficiente e focado no usuário, a Bitget protege de forma responsável as contas e os ativos dos usuários, criando um ambiente em que as pessoas podem fazer pagamentos em moedas fiduciárias e operar criptomoedas com tranquilidade. Leia mais: Políticas de AML/KYC da Bitget (em inglês) Verificação de identidade da Bitget: 3 vantagens que você não pode perder Guia rápido de verificação de identidade na Bitget Aviso Legal: as opiniões expressas neste artigo são apenas para fins informativos. Este artigo não tem o intuito de sugerir nenhum dos produtos e serviços mencionados, nem se trata de uma recomendação de investimento, financeira ou de trading. Consulte um profissional qualificado antes de tomar decisões financeiras.