泰国央行和证券交易委员会在反洗钱推动下调查高额USDT转账。

此 泰国银行 泰国银行（BOT）正准备在第四季度推出更多反洗钱措施，包括要求个人存入5万泰铢或以上现金时，必须核实资金来源。此举是泰国银行加强金融活动监管、遏制传统和数字市场非法资金流动的更广泛举措的一部分。

数字资产也是此次扩大监管框架的重点关注领域。泰国央行正与泰国证券交易委员会（SEC）合作，审查高价值加密货币交易，尤其关注泰达币（USDT）等主要稳定币。监管机构正在审查交易活动，以发现稳定币被用于隐瞒实际所有权或规避国内汇款渠道的迹象。被认定为可疑的交易已移交泰国证券交易委员会，以作进一步的监管审查和可能的执法行动。

商业银行已被指示在开设新账户时实施更严格的“了解你的客户”（KYC）程序，以帮助防止使用与网络赌博和其他金融犯罪相关的洗钱账户。当局表示，作为更广泛执法行动的一部分，一些高风险账户已被冻结。

扩大管控范围，重点关注高价值现金和黄金交易

新的现金存款核查要求建立在4月份出台的规定之上。该规定要求提取至少500万泰铢现金的客户提供书面商业理由，解释为何无法使用电子支付方式。据泰国央行称，这些措施有助于减少大额现金提取。即将出台的存款规定旨在对存入的现金交易进行同样的审查。

除了现金存款外，泰国央行还在评估加强对高面值纸币兑换的监管。拟议措施将重点打击将大量1,000泰铢纸币兑换成小面额纸币且无法确定其明确商业目的的交易。

央行还加强了对黄金交易行业的监管，要求金融机构报告任何异常交易模式。当局发现，一些案例中，大量黄金通过数字平台购买，并在同一天从零售商处提取实物黄金，促使贷款机构向反洗钱办公室（AMLO）报告此类活动。官员表示，在实施强化监控框架后，已报告的实物黄金提取数量有所下降。