ロレンゾ・プロトコル、新たなアップグレードで機関投資家向けオンチェーン資産管理プラットフォームに進化

ビットコイン流動性再ステーキングプラットフォーム、 ロレンツォ・プロトコル コアインフラを強化し、次の成長段階を推進するための戦略的アップグレードとして、金融抽象化レイヤーを導入しました。このアップグレードは、トークン化された金融商品を通じて実質利回りと機関投資家レベルのソリューションを提供することに重点を置いた、持続可能な長期ビジネスモデルへの移行を意味します。

このアップグレードにより、ロレンゾは、中央集権型金融（CeFi）製品をトークン化し、分散型金融（DeFi）。この開発の中心となるのは金融抽象化レイヤーです。これは、ネオバンク、PayFi アプリケーション、ウォレット、実世界資産 (RWA) プラットフォーム、分散型金融 AI (DeFAI) プロジェクトなどの金融アクセス プラットフォーム向けに設計された、構成可能で検証可能な利回りモジュールを提供するインフラストラクチャ レイヤーです。

Lorenzoはオンチェーン投資銀行と同様の機能を持ちます。ビットコインやステーブルコインといった形で資金を調達する一方で、ステーキング、アービトラージ、クオンツ取引といった利回りを生み出す戦略と連携します。これらの戦略は標準化された利回り商品にパッケージ化され、ウォレット、PayFiアプリケーション、RWAプラットフォームへの容易な統合を可能にします。Lorenzoは基本的にモジュール式の金融発行レイヤーとして機能し、プロジェクトがLorenzoの金庫システムに接続して利回り商品を発行できるようにします。一方、ユーザーは統合アプリケーションを通じて資金を配分することで受動的に収益を得ることができ、プラットフォームの潜在的な上昇余地を表す利回りトークンを受け取ることができます。

金融抽象化レイヤーは、保管、貸付、取引機能を標準化された金庫とモジュール型APIを通じてアクセス可能な簡素化されたトークンに変換することで、オンチェーン上でのCeFi戦略の利用を可能にします。このシステムは、支払い、預金、送金といったオンチェーン金融取引に、実質利回りをネイティブ機能として統合します。

金融抽象化レイヤーは、様々なグループに様々なメリットをもたらします。ウォレット、決済アプリケーション、RWAプラットフォーム、カード発行会社などの金融機関やプラットフォームは、モジュール化されたアクセス方式で、カスタマイズされた金融構造、利回り戦略、決済プロセス、セキュリティフレームワークを利用できます。これらの企業は、金融ロジックの開発や裏付け資産の管理を必要とせずに、利回り商品を立ち上げることができます。

クオンツファンド、RWA発行者、および DeFi プロトコル、 ロレンツォ 戦略のトークン化と配布を促進し、運用資産の増加とアクセスの拡大に貢献します。

PayFiプロジェクトでは、ステーブルコイン準備金や暗号資産に裏付けられたカード担保などの遊休資産を高利回りの金庫に投入することで、受動的な残高を生産的で収益性の高いフローへと効果的に変換できます。ユーザーにとっては、パートナーアプリケーションとのやり取りを通じて検証可能な収益を獲得できるシステムであり、積極的な管理は不要です。さらに、ステーキング、紹介、ミッションを通じて、コミュニティ参加者は利回りトークンを保有し、エコシステムに参加することで長期的な利益を得ることができます。

アップグレードされたロレンゾプラットフォームの多様なユースケース：複数のセクターにわたる資本効率の向上

アップグレードされたプラットフォームは、様々なユースケースで活用でき、資本効率を向上させ、様々なセクターの財務戦略を合理化します。PayFi製品の場合、BTCまたはステーブルコインを担保として保有するカード発行会社またはウォレットは、これらの遊休資金をLorenzoの金庫に投入することで、資本効率を向上させ、コストを削減できます。さらに、ユーザーはオプションで再分配利回りの恩恵を受けることができ、より魅力的なサービスを提供します。

RWAにとって、ロレンゾ・ボールトは、低利回りのRWAトークンをステーキングし、担保付債務ポジション（CDP）、中央集権型取引所（CEX）、プライムブローカーなどのメカニズムを通じてステーブルコインを抽出し、それらのステーブルコインを高利回りの戦略に再投資する手段を提供します。このアプローチは、潜在的なリターンを実質的に倍増させ、資産運用プロセスを最適化します。

DeFAIの分野では、エージェントは ロレンツォ ヘッジファンドの運用方法に類似した、分散型ポートフォリオを管理するための、あらかじめ構築された戦略レイヤーとしてVaultsを活用できます。独自のインフラを構築する必要もありません。この機能により、技術的なオーバーヘッドを伴わずに、高度な戦略をシームレスに統合できます。

最後に、「獲得」アカウントを提供する取引所は、遊休残高をイールドボールトに投入することでプラットフォームのメリットを享受できます。イールドボールトは、執行や保管に伴うリスクを伴わずに、機関投資家レベルのロジックを提供するように設計されています。この統合により、取引所は構成可能で検証可能なイールド商品を入手でき、サービスの差別化とユーザーへのリターン創出に役立ちます。