CrowdWiz：群衆の知恵に基づく分散型投資プラットフォーム

CrowdWizとは何か

皆さん、普段株やファンドに投資する時、必ず銀行や証券会社、ファンドマネージャーといった「仲介者」を通す必要がありますよね？彼らは資金を管理してくれますが、手数料も取られますし、資金の流れや意思決定プロセスがあまり透明でないこともあります。CrowdWiz（プロジェクト略称：WIZ）は、誕生当初からこの伝統的な仕組みを打破しようとし、分散型投資エコシステムの構築を目指しました。つまり、みんなが自分で意思決定できるようにし、仲介者を極力排除することを目指しています。

プロジェクト概要

簡単に言えば、CrowdWizはイーサリアム（Ethereum）ブロックチェーンを基盤としたプラットフォームで、そのコア理念は「群衆の知恵（wisdom of the crowd）」を投資判断に活用することです。大規模なオンライン投資クラブのようなもので、このクラブには「ボス」はおらず、すべての重要な投資判断はメンバー全員の投票によって決まります。

ターゲットユーザーとコアシナリオ

このプロジェクトの主な対象は2種類の人々です。1つは一般投資家で、より透明で自主的に投資に参加したい人、そして多様な投資機会にアクセスしたい人。もう1つは起業家で、従来の金融機関に頼らず、より簡単かつ直接的に大衆から資金調達したい人です。

コアシナリオは分散型投資ファンドの作成と管理で、CrowdWizではこれを「WizFund」と呼びます。ちょうど趣味のグループを作るように、みんなでお金を出し合い、その使い道や投資先を共同で決めます。

典型的な利用フロー

このエコシステムでは、WIZトークンの保有者であれば「初期ファンド発行（Initial Fund Offering, IFO）」を開始できます。これは投資プロジェクトの立ち上げのようなものです。プロジェクトの目標を設定し、他のWIZトークン保有者を参加に誘います。参加者はWIZトークンと引き換えにプロジェクト独自のトークンを受け取り、みんなで投票して投資方針を決定します。目標未達の場合、投資家のWIZトークンは返還されます。

プロジェクトのビジョンとバリュープロポジション

プロジェクトのビジョン／ミッション／価値観

CrowdWizのビジョンは、投資の完全な民主化を実現することです。投資の権利とコントロールを投資家自身に完全に委ね、運転手からハンドルを乗客に渡すように、みんなで旅の方向を決めるイメージです。

解決したいコア課題

主に従来の投資分野に存在する以下の課題を解決しようとしています：

• 透明性の欠如：従来の金融機関の運営は不透明で、投資家は資金の流れや意思決定プロセスを把握しにくい。
• 高額な仲介手数料：ブローカー、ファンドマネージャー、引受業者など多くの仲介者が手数料を取り、投資家の利益を削ります。
• 中央集権的なコントロール：少数の人や機関が投資判断権を握り、一般投資家の発言権が乏しい。

類似プロジェクトとの違い

CrowdWizのユニークな点は「群衆の知恵」を強調していることです。多様なバックグラウンドや経験を持つ人々が共同で下す判断は、少数の専門家よりも正確かつ堅実であると信じています。WizFundという自己管理型の暗号ファンドを通じて、コミュニティメンバーが投票で投資戦略を決定し、特定のファンドマネージャーの個人的判断に依存しません。

技術的特徴

技術的特徴

CrowdWizはイーサリアム（Ethereum）ブロックチェーン上に構築されています。イーサリアムはオープンで分散型のプラットフォームで、開発者が様々な分散型アプリケーション（DApps）を構築・運用できます。

スマートコントラクト（Smart Contracts）：スマートコントラクトは、ブロックチェーン上で自動実行される「デジタル契約」と考えてください。あらかじめ設定された条件が満たされると、第三者の介入なしに自動で実行されます。CrowdWizはスマートコントラクトを活用し、投資判断やトークン配布などのプロセスを自動化し、透明性と改ざん不可性を確保しています。

技術アーキテクチャ

CrowdWizのプラットフォームアーキテクチャはイーサリアムブロックチェーンとスマートコントラクトを中心に構成されています。プラットフォーム上でIFOの開始や投票などの操作を行うと、裏側ではスマートコントラクトが自動的に処理します。まるで自動化された執事のように、あらかじめ決められたルールに従ってすべての業務を処理し、公平性と公正性を担保します。

コンセンサスメカニズム

CrowdWizはイーサリアムブロックチェーンを基盤としているため、当時（2017-2018年）はイーサリアムのプルーフ・オブ・ワーク（Proof-of-Work, PoW）コンセンサスメカニズムを採用していました。コンセンサスメカニズムは、ブロックチェーンネットワーク内で全員が合意し、取引やブロックを承認するためのルールです。PoWは、みんなで数学の問題を解き、最初に解けた人が新しいブロックを作成し報酬を得る仕組みです。

トークンエコノミクス

トークンエコノミクスの特徴

WIZトークンはCrowdWizエコシステムの「心臓部」であり、単なるデジタル通貨ではなく、すべての参加者をつなぐコアツールです。プラットフォーム上の主要な活動や取引を駆動します。

トークン基本情報

• トークンシンボル／発行チェーン：WIZ / イーサリアム（Ethereum）。
• 総量または発行メカニズム：2017年末から2018年初頭のICO（イニシャル・コイン・オファリング）で、CrowdWizは約723万米ドル相当のWIZトークンを販売しました。ICO期間中に購入可能だった総量は4,000万WIZです。
• インフレ／バーン：現時点の資料では、WIZトークンのインフレやバーン（焼却）メカニズムについて明確な記載はありません。
• 現在および将来の流通：WIZの流通供給量については、情報源によって異なるデータが存在します。例えば、現在の供給量が3,565,437.16 WIZ、流通供給量が2,384,949.97 WIZとする資料もあれば、流通供給量が0または5,639,000 WIZとする資料もあります。これらのデータは時点や統計基準の違いを反映している可能性があり、一貫性のなさに注意が必要です。

トークンの用途

WIZトークンはCrowdWizエコシステム内で多様な役割を担っています：

• 投資グループ（IFO）の作成：WIZトークン保有者は自分の投資プロジェクトを立ち上げ、他の投資家を参加に誘うことができます。
• 投票への参加：WIZトークンは保有者に投資判断における投票権を与え、「群衆の知恵」によるガバナンスを実現します。
• エコシステム利益の分配：WIZトークンはCrowdWizエコシステムの利益分配の権利を表します。
• プラットフォームサービスへのアクセス：WIZトークンはWizExchange（取引所）、Wiz Insurance（保険サービス）、Wiz Crypto Lending（暗号資産レンディング）など、プラットフォーム上の様々なサービスやアプリケーションの利用に使えます。

トークンの配分とアンロック情報

ICOの詳細は公開されていますが、トークンの具体的な配分比率やアンロックスケジュールについては、現時点の公開資料では詳細に説明されていません。

チーム、ガバナンス、資金

コアメンバー・チームの特徴

CrowdWizプロジェクトは2016年にMichael Golod氏とSlavena Savcheva氏によって共同設立されました。チームメンバーはKRYPTON SOFTWARE社出身で、同社は2008年設立、フィンテック（FinTech）分野で豊富な経験と実績を持ち、かつて世界最大級のオンライン取引プラットフォームプロバイダーの一つでした。これはチームが金融と技術の両面で強いバックグラウンドを持つことを示しています。

ガバナンスメカニズム

CrowdWizのコアガバナンスメカニズムは、分散型の「群衆の知恵」です。WIZトークン保有者が投票を通じてプラットフォームの投資方針や重要事項を共同で決定します。この仕組みは中央集権的な機関のコントロールを排除し、コミュニティに最終的な意思決定権を与えることを目的としています。

トレジャリーと資金runway

CrowdWizは2017年末から2018年初頭のICOで約723万米ドルの資金調達に成功しました。この資金はプロジェクトの開発・運営に使われました。しかし、プロジェクトの開始時期が早いため、現時点での資金状況や運営状況は公開資料からは追跡困難です。

ロードマップ

過去の重要なマイルストーンとイベント

• 2016年：CrowdWizプロジェクト設立。
• 2017年9月：チームが各種ブロックチェーン・フィンテック会議に積極参加し、プロジェクトをプレゼン。
• 2017年10月13日 - 2018年1月31日：ICOを実施し、約723万米ドルの資金調達に成功。
• ICO後：WizFund（自己管理型暗号ファンド）とWizExchange（取引所）のベータ版が順次リリース。
• 同時期：Wiz Insurance（保険）やWiz Crypto Lending（暗号レンディング）などのプロダクトが開発段階に。

今後の重要な計画とマイルストーン

CrowdWizは比較的初期のブロックチェーンプロジェクトであり、当初のロードマップの最新進捗は現時点の公開資料では確認困難です。現在、公式サイト（crowdwiz.io）はオンライン投資ガイド・教育プラットフォームへと転換しており、WIZトークンの運営には直接関与していません。

一般的なリスク注意喚起

皆さん、どんなブロックチェーンプロジェクトを調べる際も、特に潜在的なリスクに注意を払う必要があります。CrowdWizは比較的初期のプロジェクトであり、リスクがより顕著な場合があります：

技術・セキュリティリスク

• スマートコントラクトの脆弱性：スマートコントラクトは取引の自動化と安全性を目指していますが、コードに脆弱性があると悪用され、資金損失につながる可能性があります。
• ブロックチェーン技術リスク：ブロックチェーン技術自体が発展途上であり、未知の技術的リスクやスケーラビリティの問題が存在する可能性があります。

経済的リスク

• 暗号資産市場の変動：WIZトークンは暗号資産であり、市場の需給、マクロ経済、規制政策など多くの要因で価格が大きく変動し、元本損失のリスクがあります。
• プロジェクトの流動性リスク：プロジェクトの活動が低下すると、WIZトークンの取引量が不足し、売買が困難になる場合があります。
• プロジェクト発展の不確実性：CrowdWizの元々のブロックチェーンプロジェクトはすでに活発ではなく、エコシステムやプロダクトがメンテナンス・更新されていない可能性が高く、経済的リスクが大きいです。

コンプライアンス・運営リスク

• 規制の不確実性：世界的に暗号資産の規制政策は変化・整備が続いており、今後の政策動向がプロジェクトに大きな影響を与える可能性があります。
• 情報混乱リスク：現在「CrowdWiz」や「WIZ」という名称を使う複数の団体が存在し、ロシア中央銀行に「金融ピラミッド」としてマークされた団体（ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРАУДТЕХ" (CROWDWIZ)）もあり、その活動は2021年に終了しています。元々のCrowdWizプロジェクト（WIZ）はエストニアに本拠地を置いていましたが、名称の混同が投資家に大きなリスクや誤解をもたらす可能性があります。
• プロジェクトのライフサイクル：元々のCrowdWizブロックチェーンプロジェクトは数年前のものであり、現状や今後の発展は非常に不確実です。

検証チェックリスト

どんなブロックチェーンプロジェクトを調べる際も、以下のような重要情報を自分で確認できます：

• ブロックエクスプローラーのコントラクトアドレス：イーサリアム上のWIZトークンのコントラクトアドレスを探し、イーサリアムブロックエクスプローラー（例：Etherscan）でトークンの保有者分布や取引履歴などを確認しましょう。
• GitHubのアクティブ度：プロジェクトがオープンソースの場合、GitHubリポジトリの更新頻度やコード貢献状況を確認することで、開発の活発さが分かります。
• 公式ウェブサイト：元々のcrowdwiz.ioサイトは投資ガイドプラットフォームに転換しており、もはやブロックチェーンプロジェクトの運営主体ではありません。つまり、元プロジェクトの公式情報チャネルはすでに無効化されている可能性があります。
• コミュニティのアクティブ度：プロジェクトのSNS（Twitter、Telegram、Mediumなど）での過去の活動状況を確認し、コミュニティの議論やアナウンスを把握しましょう。

プロジェクトまとめ

CrowdWiz（WIZ）は2017-2018年の暗号資産ブームの中で誕生したブロックチェーンプロジェクトで、イーサリアムブロックチェーンと「群衆の知恵」を活用し、分散型・透明・民主的な投資エコシステムの構築を目指しました。WIZトークンを通じてユーザーに力を与え、自分たちで投資ファンド（WizFund）を作り、投票で投資方針を決め、従来の金融仲介の弊害を排除しようとしました。

当時、CrowdWizのビジョンは非常に革新的で、ブロックチェーンの分散型精神を投資分野に応用し、一般投資家の発言権を拡大しようとしたものです。プロジェクトチームはフィンテック分野のバックグラウンドを持ち、ICOで多額の資金を調達しました。

しかし、特に注意すべきは、CrowdWizは比較的初期のブロックチェーンプロジェクトであることです。現在、元々の公式サイトはオンライン投資教育プラットフォームに転換し、WIZトークンの運営には直接関与していません。つまり、元々のブロックチェーンプロジェクトはすでに活動停止または公式なメンテナンスが行われていない可能性が高く、エコシステムやプロダクト（WizFund、WizExchangeなど）の現状は追跡困難です。さらに、市場には「CrowdWiz」や「WIZ」という名称を使う複数の団体が存在し、そのうちロシアの団体は「金融ピラミッド」としてマークされ活動終了しており、投資家に深刻な混乱とリスクをもたらしています。

したがって、CrowdWizプロジェクトは歴史的なブロックチェーンの実験事例として捉えるべきです。「CrowdWiz」や「WIZ」トークンを名乗るいかなる団体と関わる場合も、必ず徹底的なデューデリジェンスを行い、プロジェクトの停滞、情報の不透明性、市場流動性の不足、詐欺リスクなど、極めて高いリスクを十分に認識してください。本説明は投資助言ではありません。必ずご自身で調査し、慎重にご判断ください。