Chainlink integriert Swift-Messaging, um die Arbeitsabläufe für tokenisierte Fonds mit UBS zu optimieren

Chainlink und Swift haben ihre Zusammenarbeit mit einem neuen System erweitert, das es Finanzinstituten ermöglicht, Prozesse für tokenisierte Fonds direkt über ihre bestehenden Systeme mithilfe von Swift-Nachrichten und der Chainlink Runtime Environment zu verwalten. 

"Dies zeigt, wie Institutionen auf Blockchains zugreifen können, ohne ihre Infrastruktur aufrüsten, ihre bestehenden Prozesse ersetzen oder neue Lösungen für Identitäts- und Schlüsselmanagement integrieren zu müssen", erklärte Chainlink in einer Stellungnahme. Der erste Anwendungsfall beinhaltete einen technischen und operativen Piloten mit UBS Tokenize, der internen Tokenisierungseinheit von UBS, und baute auf früheren Arbeiten mit dem Project Guardian der Monetary Authority of Singapore auf.

Die Lösung nutzt Chainlinks CRE zusammen mit dem Swift-Finanznachrichtennetzwerk, um Abonnement- und Rücknahme-Workflows für tokenisierte Fonds auszulösen, ohne dass Institutionen ihre Altsysteme ersetzen oder neue Identitäts- und Schlüsselmanagement-Ebenen aufbauen müssen. CRE empfängt ISO 20022-konforme Swift-Nachrichten, die wiederum Smart-Contract-Ereignisse im Chainlink Digital Transfer Agent (DTA) technischen Standard auslösen, wie das Projekt erklärte.

"Ich bin sehr begeistert von dieser bahnbrechenden Innovation, die wir durch die Nutzung der Standards von Swift und des tokenisierten Asset-Designs von UBS erreicht haben, da wir zeigen, wie der Einsatz von Smart Contracts und neuen technischen Standards es Transferagenten und anderen Akteuren ermöglicht, Workflows für tokenisierte Assets onchain zu verwalten", sagte Chainlink-Mitbegründer Sergey Nazarov. "UBS demonstriert, wie der Einsatz von Smart-Contract-basierten Technologien von Finanzinstituten genutzt werden kann, um neue Arten von Produktlebenszyklen und deren Kombinierbarkeit leichter zu erforschen."

Chainlink — ein dezentrales Orakel-Netzwerk, das Blockchains mit realen Daten, APIs und Zahlungssystemen verbindet — positioniert die Integration als eine "Plug-and-Play"-Lösung für die globale Fondsindustrie im Wert von über 100 Billionen Dollar. Swift, dessen Finanznachrichtendienste von mehr als 11.000 Institutionen in über 200 Ländern genutzt werden, stellt das Infrastruktur-Backbone dar, dem bereits für Billionen von Dollar an grenzüberschreitenden Zahlungen vertraut wird.

Chainlinks KI-Pilotprojekt und Swifts Blockchain-Pläne für grenzüberschreitende Zahlungen

Die Nachricht folgt unmittelbar auf Chainlinks Ankündigung am Montag, dass die zweite Phase eines Blockchain- und KI-gesteuerten Piloten für die Verarbeitung von Unternehmensaktionen — ein kostspieliger Schwachpunkt in der globalen Finanzindustrie — ebenfalls unter Verwendung von CRE und Swift-Nachrichten abgeschlossen wurde. Diese Initiative koordinierte mehrere große Sprachmodelle — darunter OpenAI's GPT, Google's Gemini und Anthropic's Claude — um strukturierte, ISO 20022-konforme Datensätze zu generieren, die über das Swift-Netzwerk übertragen wurden. Das Projekt wurde von wichtigen Akteuren unterstützt, darunter DTCC, Euroclear sowie Banken wie UBS, DBS und BNP Paribas.

Die Ankündigungen spiegeln eine koordinierte Einführung wider, die mehrere Anwendungen derselben Kerninfrastruktur hervorhebt und unterstreicht, wie Chainlink und Swift darauf abzielen, Blockchain-basierte Workflows traditionellen Institutionen im großen Maßstab zugänglich zu machen.

Unterdessen verfolgt Swift auch ein eigenes Blockchain-basiertes Shared Ledger für grenzüberschreitende Zahlungen in Zusammenarbeit mit Consensys, dem Softwareentwicklungsunternehmen hinter MetaMask und Ethereum Layer 2 Linea. Mehr als 30 globale Banken, darunter Bank of America, HSBC und BNP Paribas, sind an den Tests beteiligt. Swift beschreibt das Projekt als einen Schritt hin zu interoperabler, onchain Finanzinfrastruktur unter Beibehaltung regulatorischer und Compliance-Standards.